反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考考试题
考试时间：120分钟 考试总分：100分
题号 分数
遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、问答题
2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？ 本题答案：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告 本题解析：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称一个规定、两个办法，均于2003年3月1日起施行。） 2、问答题
《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？
本题答案：（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具 本题解析：（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。 3、问答题
制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
本题答案：（1）有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏 本题解析：（1）有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，维护经济安全和社会稳定；
（2）有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
（3）有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制相关犯罪； （4）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
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一 二 三 四 五 总分 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ （5）有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。 4、问答题
从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？
本题答案：金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索 本题解析：金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索的汇集中心，承担收集、分析大额和可疑交易信息的职责，是反洗钱工作机制的重要组成部分。 5、多项选择题
金融情报机构的义务包括（ ）A.保密 B.为执法和监管部门提供情报和技术支持 C.金融情报机构的信息反馈 D.向国家提交年度报告 本题答案：A, B, C, D 本题解析：暂无解析 6、单项选择题
执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（ ）。A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营 本题答案：A 本题解析：暂无解析 7、单项选择题
关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（ ）A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
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本题答案：C 本题解析：暂无解析 8、判断题
科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。
本题答案：对 本题解析：暂无解析 9、判断题
当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。 本题答案：对 本题解析：暂无解析 10、问答题
反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？ 本题答案：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调 本题解析：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据；而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。 11、问答题
中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？
本题答案：发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。 本题解析：发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。 12、判断题
反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。 本题答案：对
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本题解析：暂无解析 13、判断题
被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。 本题答案：错
本题解析：被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。 14、问答题
洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
本题答案：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额 本题解析：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。 15、填空题
客户身份资料包括记载（ ）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 本题答案：客户身份信息 本题解析：客户身份信息 16、填空题
反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（ ）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。 本题答案：10 本题解析：10 17、多项选择题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（ ）A.中国人民银行 B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会 D.检察院 E.公安部 本题答案：A, B 本题解析：暂无解析
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18、多项选择题
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银l《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？ 本题答案：2007年6月11日。 本题解析：2007年6月11日。 20、问答题
金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？
本题答案：1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构 本题解析：1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 3、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 4、提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
5、为客户向境外汇出资金的，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，汇款人没有在本金融机构开户，无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
6、接收境外汇入款时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。 21、多项选择题
以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（ ）A.检察人员 B.银行行长
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C.经侦队工作人员 D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员 本题答案：B, D, E 本题解析：暂无解 析 22、多项选择题
人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（ ）A.上海总部 B.武汉分行 C.深圳市中心支行 D.珠海市中心支行 E.上海营业管理部 本题答案：A, B, C, E 本题解析：暂无解析 23、问答题
《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？ 本题答案：（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立 本题解析：（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）客户身份资料牙口交易记录保存义务；（5）报告涉嫌犯罪义务；（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；（8）保密义务；（9）协助配合反洗钱检查调查义务。 24、问答题
《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
本题答案：根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立 本题解析：根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立的、从事金融业的下列机构：政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他机构。 25、多项选择题
询问笔录的制作要求包括（ ）A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、
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可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正 D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章 E.调查人员也应当在笔录上签名 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 26、问答题
司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？
本题答案：分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。 本题答案：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨 本题解析：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 28、问答题
反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？ 本题答案：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。 本题解析：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。 29、多项选择题
M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（ ）A.应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 本题答案：B, D, E 本题解析：暂无解析 30、问答题
《反洗钱法》中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？
本题答案：为了发现可疑交易信息，即金额、频率、流向、性质等有异常 本题解析：为了发现可疑交易信息，即金额、频率、流向、性质等有异常情形
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或与客户身份或经营性质不符的人民币或外币现金及有价证券交易信息。为打击和遏制洗钱行为，就需要建立海关向反洗钱行政主管部门通报个人超额携带现金和无记名有价证券信息的制度。 31、问答题
什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
本题答案：它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料 本题解析：它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限的制度。 32、问答题
《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？ 本题答案：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十 本题解析：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。 33、单项选择题
中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（ ）人。A.2 B.3 C.4 D.5
本题答案：A 本题解析：暂无解析 34、问答题
某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？ 本题答l36、单项选择题
下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（ ）A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动 C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的 D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动 本题答案：B
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本题解析：暂无解析 37、问答题
为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？
本题答案：（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行 本题解析：（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行业金融机构的审慎经营实施监督管理，审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容； （2）反洗钱内部控制制度是反洗钱制度的重要组成部分，也是金融机构内部控制制度的重要组成部分；
（3）由金融监管部门负责反洗钱内部控制的检查监督的确有利于发挥其资源优势。 38、判断题
中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。 本题答案：错
本题解析：中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报本行行长或者副行长。 39、问答题
具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？
本题答案：（1）联合国禁毒署；（2）世界银行和国际货币基金组织； 本题解析：（1）联合国禁毒署；（2）世界银行和国际货币基金组织；（3）巴塞尔银行监管委员会；（4）国际刑警组织。 40、单项选择题
中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（ ）A．收集金融信息 B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果 D．进行反洗钱行政调查 本题答案：D 本题解析：暂无解析 41、问答题
我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？
本题答案：是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合
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本题解析：是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合国公约，以及我国与其他国际组织、国家或地区缔结的双边或多边协定或条约等。 42、问答题
按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？ 本题答案：扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。 本题解析：扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。 43、问答题
什么是大额交易报告？
本题答案：大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向 本题解析：大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。 44、问答题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？
本题答案：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（2） 本题解析：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（2）回访客户。（3）实地查访。（4）向公安、工商行政管理等部门核实。（5）其他可依法采取的措施。 45、多项选择题
1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（ ）A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的 E.过失洗钱
本题答案：A, B, C, D
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本题解析：暂无解析 46、问答题
反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
本题答案：要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制 本题解析：要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制定防范和控制洗钱的具体措施，检查监督反洗钱义务主体执行防范和控制洗钱措施的情况，金融情报收集、分析和移送的组织工作，组织反洗钱职能部门和反洗钱义务主体间的信息共享和知识共享工作等等。 47、单项选择题
对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（ ）A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 本题答案：B 本题解析：暂无解析 48、判断题
被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。 本题答案：错
本题解析：被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。 49、多项选择题
金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（ ）风险因素。A.客户的特点或者账户的属性 B.信用等级 C.地域 D.业务 E.行业
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本题答案：A, C, D, E 本题解析：暂无解析 50、问答题
存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
本题答案：《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第十四条规定，存 本题解析：《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第十四条规定，存款人凭《人民币银行结算账户管理办法》第十九条规定的同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。 51、问答题
《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？ 本题答案：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构 本题解析：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 52、判断题
被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。 本题答案：错
本题解析：被询问人可以自行提供书面材料，必要时，调查人员可以要求被询问人自行书写。 53、问答题
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？
本题答案：1、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式 本题解析：1、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。 2、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
3、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
4、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 54、多项选择题
在实践中，反洗钱调查的主体包括（ ）A.中国人民银行总行
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B.公安机关
C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行 本题答案：A, C 本题解析：暂无解析 55、判断题
根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 本题答案：对 本题解析：暂无解析 56、多项选择题
《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（ ）A.合规 B.基本合规 C.部分合规 D.不合规 E.不适用
本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 57、多项选择题
确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（ ）A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者 B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人 D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告 E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 58、问答题
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与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？
本题答案：一它是一国针对具体案件的诉讼程序有关的行为；二它是正规 本题解析：一它是一国针对具体案件的诉讼程序有关的行为；二它是正规法律程序进行的协助，协助结果具有法律上的权威性并在诉讼中产生法律效果。因此，它是较高层次的法律合作。 59、判断题
执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。 本题答案：错
本题解析：执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力。 60、单项选择题
以下职责不是现场检查主查人的职责的是（ ）A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理 本题答案：A 本题解析：暂无解析 61、问答题
金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？
本题答案：一方面使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识，明确 本题解析：一方面使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识，明确自身应当承担的责任；另一方面，使直接负责反洗钱工作的员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的识别客户身份、发现可疑交易的技能。 62、填空题
半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（ ）、（ ）等局部治疗措施。
本题答案：加压包扎；限制活动 本题解析：加压包扎；限制活动 63、多项选择题
现场检查的主要目的是（ ）A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
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B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序 C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告 D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价 E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 64、问答题
《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？ 本题答案：特指中国人民银行总行。 本题解析：特指中国人民银行总行。 65、判断题
单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 本题答案：错
本题解析：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 66、单项选择题
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。A、10万元；10万元
B、20万元；50万元 C、100万元；50万元 D、50万元；10万元 本题答案：D 本题解析：暂无解析 67、单项选择题
反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（ ）A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
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B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有只要证据存在，检查结论必定成立的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的 本题答案：B 本题解析：暂无解析 68、多项选择题
根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（ ）A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告 C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 69、判断题
调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。 本题答案：对 本题解析：暂无解析 70、多项选择题
股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（ ）A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
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B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 71、多项选择题
反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（ ）A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况 本题答案：A, B 本题解析：暂无解析 72、问答题
简述非法吸收公众存款罪？
本题答案：是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众 本题解析：是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众存款的行为。 73、问答题
我国哪部法律是预防洗钱活动的？ 本题答案：《中华人民共和国反洗钱法》。 本题解析：《中华人民共和国反洗钱法》。 74、多项选择题
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《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（ ）A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准 C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料 D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料 E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形 本题答案：A, C, D 本题解析：暂无解析 75、问答题
中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？ 本题答案：（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立 本题解析：（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立及执行情况；（3）客户尽职调查情况；（4）大额和可疑交易报告情况；（5）账户资料及交易记录保存情况；（6）配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况；（7）反洗钱宣传和业务培训情况。 76、单项选择题
根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3 B、5 C、7 D、10 本题答案：D 本题解析：暂无解析 77、问答题
请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？ 本题答案：即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯 本题解析：即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。 78、问答题
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中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
本题答案：一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员， 本题解析：一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 79、多项选择题
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（ ）A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 80、问答题
中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
本题答案：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动 本题解析：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。 81、问答题
根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？
本题答案：处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。 本题解析：处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。 82、问答题
为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？ 本题答案：（1）可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能 本题解析：（1）可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是
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否涉嫌洗钱犯罪，这点与普通的现行犯罪不同；
（2）可疑交易活动本身涉及金融机构客户的秘密或隐私，因此必须经过调查才能认定是否属实，从而避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私，降低可能的法律风险。基于此，反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。 83、多项选择题
《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（ ）A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限 C.反洗钱调查中的保密制度 D.反洗钱调查中的法律责任 E.反洗钱调查的救济途径 本题答案：A, B, C, D 本题解析：暂无解析 84、问答题
存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？
本题答案：（1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的 本题解析：（1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，但预留银行签章[考试网章或财务专用章的名称依法可使用简称的，相应的银行结算账户的名称应与预留银行签章名称保持一致；因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称应为工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或政府有关l人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。 本题答案：对 本题解析：暂无解析 86、单项选择题
对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（ ）A.责令限期改正 B.处五十万元以上二百万元以下罚款
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C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款 本题答案：B 本题解析：暂无解析 87、问答题
《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？
本题答案：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责 本题解析：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 88、问答题
洗钱的基本过程有哪些？
本题答案：洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段、归并阶段。A.调查人员不得少于二人 B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 D.事先通知金融机构 E.出示反洗钱调查审批表 本题答案：A, B, C 本题解析：暂无解析 90、单项选择题
以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ ）A.中国人民银行
B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会 本题答案：D 本题解析：暂无解析 91、单项选择题
试卷第 21 页 共 48 页
对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（ ）A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 本题答案：B 本题解析：暂无解析 92、问答题
洗钱处置阶段又称什么阶段？ 本题答案：放置阶段。 本题解析：放置阶段。 93、单项选择题
以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（ ）A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。 本题答案：B 本题解析：暂无解析 94、多项选择题
洗钱的主要方式包括（ ）A、利用金融机构 B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等 本题答案：A, B, C, D, E
试卷第 22 页 共 48 页
本题解析：暂无解析 95、问答题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？ 本题答案：政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农 本题解析：政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 96、多项选择题
在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（ ）A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.经调查组长批准 本题答案：A, B, D 本题解析：暂无解析 97、问答题
反洗钱调查中的复制指的是什么？
本题答案：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查 本题解析：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。
98、判断题
人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
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本题答案：对 本题解析：暂无解析 99、多项选择题
下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（ ）A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长 D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长 本题答案：B, C, D 本题解析：暂无解析 100、问答题
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？
本题答案：1、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。A.宏观分析 B.类型分析 C.微观分析 D.法律分析 E.技术分析 本题答案：A, B, C 本题解析：暂无解析 102、多项选择题
办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ ）对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户
C.代办证券账户的开户、挂失、销户 D.转托管、指定交易、撤销指定交易
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E.与客户签订期货经纪合同 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 103、填空题
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）年进行一次审核。 本题答案：半 本题解析：半 104、多项选择题
根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（ ）A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 105、问答题
什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
本题答案：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑 本题解析：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。 106、填空题
代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（ ）的有效身份证件或者身份证明文件。 本题答案：被代理人 本题解析：被代理人 107、问答题
询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？
本题答案：（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者 本题解析：（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正；（3）被询问人确认笔录无误后，应当签名
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或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。 108、问答题
反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？
本题答案：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论 等。 本题解析：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。 109、多项选择题
关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（ ）A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 110、问答题
各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
本题答案：金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料 本题解析：金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 司法机关依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 111、判断题
反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。 本题答案：错
本题解析：反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。 112、多项选择题
《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（
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）A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责 本题答案：A, C, D, E 本题解析：暂无解析 113、多项选择题
中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（ ）A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
本题答案：A, B, C, D 本题解析：暂无解析 114、多项选择题
以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（ ）A.外交部 B.建设部 C.司法部 D.国家安全部 E.国家广电总局 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 115、问答题
反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？
本题答案：（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人 本题解析：（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人员的在场情况，被询问人员的姓名、年龄、性别、住址、工作单位、职务等基本信息；
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（2）询问的内容和回答；
（3）附录。如果在询问过程中，被询问人提供了其他书面或者实物作为证据的，或者提供了其他证人的，或者对其他证据内容进行了询问的，可以在笔录中萌，作为索引，并通过其他方式固定相应的证据，明确该证据的来源，以便以后查对。 116、填空题
银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（ ）位置。 本题答案：中心 本题解析：中心 117、单项选择题
下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（ ）A.登记备案 B.调查审批 C.制作调查通知书 D.事先通知金融机构 本题答案：B 本题解析：暂无解析 118、多项选择题
金融情报机构的非核心功能包括（ ）A.合规监管 B.实施行政强制性措施 C.培训报告机构人员 D.研究前沿问题 E.教育公众
本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 119、多项选择题
可疑交易报告制度是指具有以下（ ）特征的交易。A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易 本题答案：A, B, C, D, E
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本题解析：暂无解析 120、单项选择题
在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（ ）A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 本题答案：C 本题解析：暂无解析 121、判断题
反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。 本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的法律依据包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等。 122、多项选择题
完整的客户身份识别包括哪些基本要求（ ）。A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测 D、风险管理 本题答案：A, B, C, D 本题解析：暂无解析 123、单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（ ）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及
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其他形式的现金收支
D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 本题答案：A 本题解析：暂无解析 124、多项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（ ）A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范 B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施 本题答案：B, D 本题解析：暂无解析 125、问答题
对注册验资的临时存款账户如何进行管理？
本题答案：（1）因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇 本题解析：（1）因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户只收不付。
（2）注册验资的存款人经工商行政管理部门核准登记后，可按照基本存款账户的开户要求提供相关证明文件，向开户银行申请账户性质变更手续，开户银行报中国人民银行核准后，可将临时存款账户变更为基本存款账户。
（3）注册验资的存款人未经工商行政管理部门核准的，在验资期满后，应按照撤销银行结算账户的要求，向开户银行申请撤销临时存款账户。对撤销的账户资金应退还原汇缴人账户。注册资金以现金方式存入，出资人需要提取现金的
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，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。 126、问答题
反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
本题答案：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被 本题解析：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被请求国的司法程序中承诺进行取证，其中也包括移送证人进行取证的请求。 127、判断题
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。 本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
128、单项选择题l本题解析：年 130、多项选择题
下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（ ）A.联合国 B.世界银行
C.国际货币基金组织 D.金融行动特别工作组 E.埃格蒙特集团 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 131、问答题
从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
本题答案：长期以来，银行业金融机构由于能快捷、大量、安全的放置、 本题解析：长期以来，银行业金融机l本题答案：15 本题解析：15 133、问答题
如何从狭义上理解反洗钱调查？
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本题答案：（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机 本题解析：（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构； （2）客体是可疑交易活动；
（3）调查对象（或称为被调查机构）限定为金融机构；
（4）调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。 134、判断题
中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。 本题答案：错
本题解析：中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权和封存权权，临时冻结权只有中国人民银行拥有。 135、填空题
来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ ）于来自于其他国家（地区）的客户。 本题答案：高 本题解析：高 136、问答题
《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？ 本题答案：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户 本题解析：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱培训和宣传义务；反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。 137、问答题
反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？
本题答案：（1）报请批准；（2）书面通知；（3）决定报案。A.12 B.24 C.48 D.36 本题答案：C
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本题解析：暂无解析 139、单项选择题
金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（ ）罚款。A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元 本题答案：B 本题解析：暂无解析 140、问答题
客户身份识别制度指的是什么？
本题答案：是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当 本题解析：是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 141、单项选择题
金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（ ）A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 本题答案：A 本题解析：暂无解析 142、判断题
在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。 本题答案：错
本题解析：在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构既配合调查的义务，同时在一定条件下也有拒绝调查的权利。 143、单项选择题
检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行
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长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（ ）A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前 C.现场检查通知书确定的离场日3天前 D.现场检查通知书确定的离场日2天前 本题答案：C 本题解析：暂无解析 144、问答题
为防范不法分子从事洗钱等违l本题解析：暂无解析 146、问答题
金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？ 本题答案：（1）制订内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员 本题解析：（1）制订内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员培训计划；（3）建立审计，以对系统进行测试。 147、判断题
人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。 本题答案：错
本题解析：人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 148、单项选择题
最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（ ）A.主要调查人员 B.调查组组长
C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人 D.省级以上人民银行负责人 本题答案：B 本题解析：暂无解析 149、判断题
《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
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本题答案：错
本题解析：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。 150、判断题
对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。 本题答案：错
本题解析：对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。 151、问答题
《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？ 本题答案：在2007年6月4日由中国人民银行印发。 本题解析：在2007年6月4日由中国人民银行印发。 152、单项选择题
下列哪个法律或规章，将”能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（ ）A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 本题答案：D 本题解析：暂无解析 153、问答题
联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？
本题答案：该公约于1990年11月1日生效，我国于1988年12
本题解析：该公约于1990年11月1日生效，我国于1988年12月20日签署。
154、多项选择题
金融情报机构的工作原则包括（ ）A.广泛合作原则 B.职责明确原则 C.独立地位原则 D.依法行政原则
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E.平等互惠原则 本题答案：A, B 本题解析：暂无解析 155、多项选择题
根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（ ）A.被调查对象的开户申请书 B.资金交易明细清单
C.与被调查对象有关的电子数据 D.监控录像 E.代办人身份证明 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 156、多项选择题
调查人员具有下列情形的，应当回避（ ）A.与被调查对象有利害关系 B.与被调查机构有利害关系 C.与可疑交易活动有利害关系 D.与其他调查人员有利害关系 E.可能影响公正调查的 本题答案：A, C 本题解析：暂无解析 157、填空题
从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（ ）的形成。 本题答案：概念 本题解析：概念 158、问答题
身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？
本题答案：身份证件或其他身份证明文件是指法律、行政法规和规章规定 本题解析：身份证件或其他身份证明文件是指法律、行政法规和规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件。包括居民身份证或者临时居民身份证、户口薄、军人身份证件、武装警察身份证件、内地通行证、护照、组织机构代码证、工商营业执照、注册登记证、成立批文等。
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159、单项选择题
“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（ ）A.金融行动特别工作组全会 B.埃格蒙特会议 C.联合国大会全体会议 D.联合国安理会全体会议 本题答案：B 本题解析：暂无解析 160、单项选择题
在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（ ）A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务 本题答案：C 本题解析：暂无解析 161、单项选择题
对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（ ）A.处五十万元以上五百万元以下罚款 B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款 本题答案：A 本题解析：暂无解析 162、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍
本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。
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在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。 简述在本案中我们应吸取的教训
本题答案：不正确的交易记录会使得原本匹配后能发现问题的交易难以匹 本题解析：不正确的交易记录会使得原本匹配后能发现问题的交易难以匹配，而被疏忽。 163、问答题
反洗钱调查中的查阅，指的是什么？
本题答案：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动 本题解析：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 164、问答题
什么情况下可以开立一般存款账户？
本题答案：存款人具有借款或其他结算需要，可以开立一般存款账户。但 本题解析：存款人具有借款或其他结算需要，可以开立一般存款账户。但一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立。 165、多项选择题
我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（ ）A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 166、单项选择题
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ）。A.银行结算账户 B.定期账户 C.储蓄账户
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D.匿名或假名账户 本题答案：D 本题解析：暂无解析 167、多项选择题
以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（ ）A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件 E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 168、判断题
反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。 本题答案：错
本题解析：反洗钱现场调查通知书和书面调查通知书的法律效力是一致的。 169、问答题
《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？
本题答案：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储 本题解析：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（3）保险公司、保险资产管理公司；（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 170、判断题
中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。 本题答案：错
本题解析：中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检
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查意见告知书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见书。 171、判断题
金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。 本题答案：错
本题解析：金融情报机构可以使用一些内部标准区分出所有报告的优先级来，只处理那些最重要的报告。 172、判断题
客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
本题答案：错
本题解析：客户身份识别是一个持续过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以有效完成。 173、问答题
人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
本题答案：（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增 本题解析：（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；（3）预算单位专用存款账户；（4）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。 174、问答题
反洗钱调查中的询问，指的是什么？
本题答案：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可 本题解析：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。 175、单项选择题
对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（ ）A.责令限期改正 B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
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D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
本题答案：D本 题解析：暂无解析 176、问答题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
本题答案：2007年8月1日起施行。 本题解析：2007年8月1日起施行。 177、多项选择题
实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（ ）A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 本题答案：A, B, D, E 本题解析：暂无解析 178、判断题
按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。 本题答案：对 本题解析：暂无解析 179、多项选择题
离心泵轴向力增大的原因是（ ）。A.冷却水管堵塞 B.平衡孔堵塞 C.平衡管堵塞 D.进口管堵塞 本题答案：B, C 本题解析：暂无解析 180、多项选择题
下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（ ）A.总体上说，反洗钱组
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织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织 本题答案：A, B, D, E 本题解析：暂无解析 181、单项选择题
以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的是？（ ）A.检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。
B.现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。
C.检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。
D.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。 本题答案：D 本题解析：暂无解析 182、多项选择题
反洗钱监管制度包括（ ）A.反洗钱法律制度 B.监管体制 C.监管手段 D.监管方法 E.可疑交易调查 本题答案：A, B, C, D
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本题解析：暂无解析 183、单项选择题
反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（ ）A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为 本题答案：D 本题解析：暂无解析 184、判断题
实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。 本题答案：错
本题解析：实施反洗钱现场调查时，调查组组长应向金融机构说明调查目的、内容和要求等情况。 185、问答题
反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
本题答案：本质上是一种行政措施，金融机构的工作人员作为被询问人有 本题解析：本质上是一种行政措施，金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。刑事侦查中的询问是指侦查人员向证人、知情人了解案件真实情况的侦查措施，是获得证人证言的重要手段；刑事侦查中的讯问是指公、检、法等司法机关就案件事实对犯罪嫌疑人或被告人的审讯、审问，是获得被告人供述的重要手段。 186、问答题
涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
本题答案：1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或 本题解析：1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
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2、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
3、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
4、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
5、怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
6、怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。
7、金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。 187、问答题
谁负责全国的反洗钱监督管理工作？
本题答案：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 本题解析：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 188、问答题
为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？ 本题答案：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱 本题解析：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者；当反洗钱调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告；当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关。 189、多项选择题
在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（ ）A.拒绝调查的权利 B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利
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本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 190、判断题
反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。 本题答案：错
本题解析：反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护，对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则，以合理使用为例外”的原则。 191、问答题
《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？ 本题答案：（1）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监 本题解析：（1）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； （2）负责人民币和外币反洗钱的资金监测； （3）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； （4）在职责范围内调查可疑交易活动；
（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
（6）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 192、多项选择题
现场检查报告的主要内容包括（ ）A.检查实施基本情况 B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况 C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据 E.值得关注的问题 本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 193、问答题
海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？
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本题答案：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 本题解析：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 194、问答题
自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？
本题答案：（1）居住在境内的中国公民，可出具居民身份证、临时身份 本题解析：（1）居住在境内的中国公民，可出具居民身份证、临时身份证、户口簿或护照申请开立个人银行结算账户。
（2）中国人民解放军军人，可出具军人身份证；中国人民武装警察，可出具武警身份证；中国人民解放军、中国人民武装警察离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离退休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证申请开立个人银行结算账户。
（3）香港、澳门居民，可出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，可出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件申请开立个人银行结算账户。 （4）居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照申请开立个人银行结算账户。
（5）外国公民，可出具护照；获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证申请开立个人银行结算账户。
（6）外国边民可出具所在国制发的《边民出入境通行证》，向我国边境地区的银行申请开立个人银行账户。自然人还可出具法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件，申请开立个人银行结算账户。 195、填空题
金融领域的反洗钱立足于（ ）。 本题答案：防范 本题解析：防范 196、多项选择题
与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（ ）A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本
B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显
C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险
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D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性 E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
本题答案：A, B, C, D, E 本题解析：暂无解析 197、填空题
金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（ ）移交其国务院金融监管部门指定的机构。 本题答案：交易记录 本题解析：交易记录 198、多项选择题
我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（ ）A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》 B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》 E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》 本题答案：B, C, D, E 本题解析：暂无解析 199、问答题
金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？
本题答案：1、应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以 本题解析：1、应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
2、应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 200、判断题
对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
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本题答案：错
本题解析：客户由他人代理业务的，金融机构需采取合理方式确认代理关系的存在。
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