一、单选题(16题，每题5分，共80分)
1. 证券公司及其工作人员（）提供反洗钱保密事项信息 [单选题] * A. 可以向合法中介机构 B. 可以向资产规模较大的客户 C. 可以向机构客户
D. 不得向任何单位和个人(正确答案)
答案解析：依据：《证券公司反洗钱工作指引》第二十五条
证券公司应根据反洗钱法律法规的要求，建立反洗钱工作保密制度，明确本公司反洗钱工作保密事项的内容以及查阅、复制反洗钱保密档案的审批流程。非依法律法规规定，证券公司及其工作人员不得向任何单位和个人提供反洗钱保密事项信息。
2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （），受法律保护。 [单选题] * A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案) B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告
答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
3.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] * A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关
D. 中国人民银行或公安机关(正确答案)
答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密
4.我国的反洗钱信息中心设在（）。 [单选题] * A.公安部 B.财政部
C.中国人民银行(正确答案) D.最高人民检察院
答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》
第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
5.人民银行派出到金融机构的反洗钱调查人员不得少于（）人 [单选题] * A. 2(正确答案) B. 3 C. 4 D. 5
答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条 。。。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
6.反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（）实施。 [单选题] * A.中国人民银行(正确答案) B.中国人民银行各分支机构 C.有管辖权的侦查机关
D.公安机关
答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
7.在现代社会中,通过哪个行业洗钱是最主流的洗钱形式? （） [单选题] * A.珠宝业。 B.律师业。 C.会计师。
D.金融业。(正确答案)
答案解析：依据：最常见的有以下五种洗钱方式：其一，利用金融机构。其二，通过投资办产业的方式。其三，通过商品交易活动。其四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。其五，其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。
8.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 [单选题] * A.3
B.5(正确答案) C.10 D.15
答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
9.金融机构应将（）作为中国公民办理金融业务的身份证件。 [单选题] * A.单位介绍信
B.居民身份证(正确答案) C.工作证 D.护照
答案解析：依据：《中华人民共和国居民身份证法》第二条居住在中华人民共和国境内的年满十六周岁的中国公民，应当依照本法的规定申请领取居民身份证；未满十六周岁的中国公民，可以依照本法的规定申请领取居民身份证。
10.（）的负责人应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。 [单选题] * A.金融机构及其分支机构(正确答案) B.金融机构的所有分支机构 C.金融机构总部
D.金融机构有管理职能的分支机构
答案解析：依据：金融机构反洗钱规定》第八条金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
11.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）。 [单选题] * A.金融机构 B.支付机构 C.珠宝行
D.金融机构和特定非金融机构(正确答案)
答案解析：依据：《反洗钱法》第三条：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
12.下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )。 [单选题] *
A.报告大额交易和可疑交易 B.制定国家反洗钱战略(正确答案) C.开展反洗钱培训和宣传工作 D.建立并实施客户身份识别制度
答案解析：依据：《反洗钱法》第三条：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
13.反洗钱内部控制的核心是（） [单选题] * A. 有效防范监管风险
B. 有效防范洗钱风险(正确答案) C. 有效防范经营风险 D. 有效防范管理风险
答案解析：依据：《中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》“……要求证券期货业和保险业金融机构从建立社会主义和谐社会的高度，从维护政治稳定、社会安定和经济金融安全的大局以及保障自身机构信誉、稳健经营、规避风险的角度出发，提高认识，转变观念，切实加强组织领导，增强紧迫感和主动性，尽快依法开展反洗钱工作。”
14.金融机构的反洗钱内部控制与日常经营管理的关系是（） [单选题] * A. 相互独立
B. 相互结合(正确答案) C. 内部控制高于日常经营管理 D. 日常经营管理高于内部控制
答案解析：依据：《证券公司反洗钱工作指引》第四条：证券公司应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到本公司内部控制制度和日常业务运作中。
15.下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是 （） [单选题] *
A. 金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任 B. 内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合 C. 内部控制过程是不断发展的
D. 内部控制可以为金融机构提供绝对保障(正确答案)
答案解析：依据：《金融机构反洗钱规定》第八条
金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
16.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（） [单选题] * A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B.
金融机构要保存开展客户身份识别.可疑交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料 C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可(正确答案) D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
答案解析：依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十七
金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。第二十八条
金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
二、判断题(10题，每题2分，共20分)
1.金融机构应当严格按照外交部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。 [判断题] * 对
错(正确答案)
答案解析：依据：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第三条
金融机构、特定非金融机构应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
2.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。 [判断题] * 对(正确答案) 错
答案解析：依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
3.公司各相关部门及子公司应拟定本单位可疑交易监测标准，并在推出新产品或新业务之前，评估完善相关可疑交易监测标准。各分支机构可根据业务实际补充拟定本单位特定的可疑交易监测标准。 [判断题] * 对
错(正确答案)
答案解析：依据：《中国银河证券股份有限公司反洗钱交易监测系统管理实施细则》第七条
公司各相关部门及子公司依据法律法规、行业指引和风险提示等，拟定本单位案例特征化、特征指标化和指标模型化的交易监测标准，并在推出新产品或新业务之前，评估完善相关可疑交易监测标准。
4.公司各相关部门、分支机构及子公司应当勤勉尽责，合理釆取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息，结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析，准确釆集、规范填写可疑交易报告要素，并按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可疑交易报告工作履职情况的可追溯性。 [判断题] *
对(正确答案) 错
答案解析：依据：《中国银河证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理办法》第四十一条
公司各相关部门、分支机构及子公司应当勤勉尽责，合理釆取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息，结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析，准确釆集、规范填写可疑交易报告要素，并按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可疑交易报告工作履职情况的可追溯性。
5.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，公司各相关部门、分支机构及子公司可以选择提交大额交易报告或可疑交易报告。 [判断题] * 对
错(正确答案)
答案解析：依据：《中国银河证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理办法》第四十三条
既属于大额交易又属于可疑交易的交易，公司各相关部门、分支机构及子公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
6.公司各相关部门、分支机构、子公司及全体员工应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。 [判断题] * 对(正确答案) 错
答案解析：依据：《中国银河证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理办法》第四条
公司各相关部门、分支机构、子公司及全体员工应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，以及依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将可疑交易报告时限规定为“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日”。 [判断题] * 对(正确答案) 错
答案解析：依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条
金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。
8.客户由他人代理办理业务的，金融机构只需对被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对登记。 [判断题] * 对
错(正确答案)
答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
9.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 [判断题] * 对(正确答案) 错
答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第十八条
金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
10.2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。 [判断题] *
对(正确答案) 错
答案解析：依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十二条 金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。
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