工程建设项目风险管理

作者：朱燕

来源：《建筑遗产》2013年第15期

摘要：工程建设项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对风险的管理，风险管理已成为工程项目管理日益重要的一个组成部分。本文首先分析了工程建设项目风险的特点，其次，就工程项目风险管理的方法进行了较为深入的探讨，具有一定的参考价值。 关键词：工程项目；风险管理；方法 1.前言

在全球经济一体化的今天，随着我国加入 WTO 的机遇以及工程建设领域投资体制改革的深化，在建设过程中存在着越来越多的不确定性因素，而且工程建设由于其规模大、周期长、生产的单件性和复杂性等特点，比一般产品生产具有更大的风险，风险增加了工程管理的难度、增加了项目的运营成本、增加了项目潜在损失的可能，因此风险管理应运而生，并成为工程项目管理日益重要的一个组成部分。 2.工程建设项目风险的特点

工程建设项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对风险的管理，工程建设项目的风险具有如下特点：

第一，风险存在的客观性和普遍性。

作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有。人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险

第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。

任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。 第三，风险的可变性。

这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行有些风险将得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。 第四，风险的多样性和多层次性。

工程建设项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是工程建设项目中风险的主要特点之一。 3.工程项目风险管理的方法

工程项目风险管理主要包括风险识别、风险评价及风险处理三个阶段。 3.1 风险识别

风险识别是风险管理中的首要步骤，通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类。风险识别的方法简单介绍如下： 专家调查法：向该领域专家或有经验人员调查了解项目中可能遇到的风险。

财务报表法：通过检查分析、比较本项目和类似项目的财务报表的历史数据，了解可能出现的风险。

流程图法：绘制项目的生产、经营流程图，并在流程图的每一个模块上标出各种潜在的风险。

初始清单法：利用保险公司和风险管理协会公布的潜在损失清单，再通过适当的风险分解、识别和分析，建立初始的参考清单，供进一步的分析使用。

经验数据法：根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程的风险。 风险调查法：从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面调查分析拟建工程的潜在风险。建立工程风险清单。建设工程风险识别应综合采用两种或者多种风险识别方法，不论采用何种风险识别方法，都必须包含风险调查法。风险调查法的作用在于建立最终的风险清单。建设工程风险识别应综合采用两种或者多种风险识别方法，不论采用何种风险识别方法，都必须包含风险调查法。风险调查法的作用在于建立最终的风险清单。 3.2 风险评价

风险的存在是必然的，关键在于如何去利用、控制、管理。要想进行管理，风险评价分析是必不可缺的工作。所谓风险评价分析，其实质就是找出所有可能的选择方案，并分析任一决策所可能产生的各种结果，将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行定量化的分析，确定各种风险事件发生的概率及其对建设工程目标影响的严重程度或损失严重程度。通过以上方式，在对建设工程风险进行多维分解的过程中，认识工程风险，为企业进行风险对策决策提供了定性和定量的依据，从而企业可将损失减至最低或将损失控制至企业可接受的水平。 3.3 风险处理

风险处理是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。风险管理中运用的对策有以下四种：风险回避、损失控制、风险自留和风险转移。企业可以根据风险评价的结果，对不同的风险事件选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。 （1）风险回避

风险回避就是设法远离、躲避可能发生的风险的行为和环境，以一定的方式中断风险源，从而达到避免风险发生的可能性，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。首先应分析风险事件是否可以回避，如果确定可以回避又不损害根本利益，应确定具体措施。在建设工程项目中，与风险回避最相关的例子就是使用免责条款，通过使用这一条款以回避某些风险或风险所引起的后果。虽然风险回避是一种必要的、有时甚至是最佳的风险对策，但它是一种消极的风险对策。如果事事回避，只能是停止发展。因此，需要适当运用风险回避以外的其他风险对策勇敢地面对风险。 （2）损失控制

损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失。一般，损失控制措施可以分为四类：第一类是通过教育和培训来提高雇员对潜在风险的警觉。第二类是采取一些降低风险损失的保护措施。第三类是通过建立即使出现风险事件也能使项目实施过程前后保证一致的系统。最后一类是通过对人员和财产提供保护措施。制定损失控制措施需要综合考虑效果及其相应的代价，因此，损失控制措施的选择应当进行多方案的技术經济分析和比较。一般情况下，损失控制方案是预防损失和减少损失两者的有机结合。因为一旦预防措施不成功，风险发生后应采取的补救措施以减少损失，从而使风险损失最不化。 （3）风险自留

风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留对策制定的前提是自留可能导致的损失比转移所需费用不，企业一般选择那些造成损失不、重复性较高的风险作为风险自留的对象。但风险自留绝不可能单独运用，应与其他风险对策结合使用。

风险自留在操作上的具体措施有如下两点：（a）防止损失或减少损失。（b）自我保险。在使用风险自留时，应保证重大和较大的建设工程风险已经进行了工程保险或实施了损失控制。 （4）风险转移

风险转移是建设工程风险管理中广泛应用的一项对策，分为非保险转移和保险转移。非保险转移一般通过签订合同的方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人，工程风险中很大一部分可以通过分散给若干分包商和生产要素供应商来处理。建设工程风险最常见的非保险转移有以下三种：a 业主将合同责任和风险转移给对方当事人。b 承包商进行合同转让或工程分包。c 第三方担保。保险转移，购买保险是一种非常有效的转移风险的手段，通过保险可以将自身面临的风险很大程度上转移给保险公司，让他们来承担风险，以将不确定性化为一个确定的费用，从而使自己免受较大的风险损失。 4.结语

总之，工程建设项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对风险的管理。本文力求抛砖引玉，在工程项目风险管理的理论和实践中进行更为广泛、深入的研究和探讨，望不吝指正。 参考文献：

[1] 王洁娴，马煦忞，吴晶建.工程建设项目中风险管理的思考[J].科技资讯.2008（08） [2] 林义.谈谈工程造价的风险防范措施[J].科技风.2010（11） [3] 熊鹰.在建设工程项目中风险管理的应用探讨[J].科技风.2009（06） [4] 张健，杨洋.浅谈项目安全风险管理与控制[J].今日科苑.2010（12）