提升
【本课程适合金融机构银行理财顾问及客户经理】
一、资产(理财)规划与投资关系
1、为什么人生要有规划?
2、什么是资产(理财)规划?
3、资产(理财)规划作用、意义
4、投资与资产管理的区别 二、家庭理财规划书制作的流程 1、财务目标设立时的重点 2、收集之财务资料
基本资料收集
现有投资属性 可承受风险属性 4、财务专题问卷 5、家庭自我检视 去哪里?在哪里?如何去? 6、了解家庭财务状况
财务分析诊断与评估能力 家庭财务报表分析 三、理财规划比例计算 [财富健康指数]分析诊断
1、各种规划量化----数据
2、货币的时间价值
四、家庭理财深度分析
(一)、安全保障规划
风险管理—人身风险规划
人身保险规划重点
(二)、子女教育金规划
教育金规划应考虑的因素
(三)子女教育金测算表 (四)、退休目标规划 退休规划需考虑的因素 (五)其他理财目标
购房、换房理财目标
购车、换车理财目标 五、案例讲解 1、家庭理财目标 2、家庭财务状况 3、风险承受力测试 4、家庭财务隐患 5、家庭财务分析 六、理财规划建议书 1、准备～保险规划
2、准备～ 养老规划
3、准备～子女教育规划
4、准备～购车换车规划
5、准备～购房换房规划
6、准备～ 投资规划
七、理财规划实施方案及客户追踪技巧
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容