错误6. 重要空白凭证是指经银行或单位（个人）填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证。 (2分) 正确 7. 分散投资不能完全消除非系统性风险。 (2分) 错误 8. 马柯维茨的投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于0，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 (2分) 错误9. 商业银行董事会通常指派专门委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。 (2分) 错误 10. 战略实施方案执行之前，业务部门应当认真评估其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致、对未来战略目标的贡献，以及是否有必要调整战略规划。 (2分) 正确 2
二.单选题：1. （ ）是交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生的。 (2分) D.违约风险2. 为防止银行权力过于集中，失去制约，指引规定银行（ ）和（ ）应当分设。 (2分) C.董（理）事长、行长（主任）董事、见识 3. 中小金融机构要建立内部控制措施，要分清责任范围，贯彻“四眼原则”，此处对“四眼”的理解为（ ） (2分) C.两只眼睛来自市场拓展系统，两只眼睛来自风险控制系统 3
4. 银行承兑汇票业务遵循（ ）管理原则。 (2分) A.“审贷分离、分级管理、集中签发、责权分明、稳健经营” B.“先评级、后授信、再用信” 5. 贴现业务的一般流程：（ ）。 (2分) A.贴现申请--受理与调查--审查、审批--签订合同--出账--到期收回 B.承兑--贴现申请--受理与调查--审查、审批--签订合同--出账--到期收回 6. 解款押运，送款时应做到（ ） (2分) A.车等人 B.人等车 C.车等款 D.款等车7. 股票投资收益率上升，址可能会给银行造成( )风险。 (2分) 4
D.流动性8. 对于核心存款，商业银行可将其( )投入流动资产。 (2分) B.15% 9. 处于声誉风险管理的第一线的部门是( )。 (2分) A.声誉风险管理部门 10. 对于风险发生的可能性高而且影响显著的战略风险，采取的措施是( )。 (2分) C.尽量避免或高度重视 5
三.多选题：1. 案件责任追究应当遵循以下基本要求（ ）。 (6分) A.教育惩罚相结合 B.依据要充分 C.处理要公平 F.轻重要适度2. 间接责任人，具体可划分为机构案件防控第一责任人及（ ）。 (6分) B.机构经营管理责任人 C.其他间接责任人 3. 一般性贷款，贷款审查的主要风险点（ ）。 (6分) A.审查和调查岗位设置 B. 审查程序 C. 贷款资料与调查报告 D. 风险评估 6
4. 质押贷款，贷前调查的主要风险点（ ）。 (6分) B.出质人意愿 C.质押物合法性 D.出质人主体资格 5. 尾箱保管入库的主要风险点（ ） (6分) A.离岗 B.出入库 6. 解款押运的主要风险点 (6分) A.押运人员与车辆押运计划 B. 装车 C.途中 D.送达交接 7
E. 押运监控 7. 下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是( )。 (6分) B.组织流程再造与定量分析技术并举 C.风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段 D.风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理 E.风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险 8. 商业银行需要定期对因( )所产生的现金流量及期限变化进行预测和分析，力图准确判断未来特定时段的资金净需求。 (6分) A.资产 B.负债 D.表外项目 9. 下列可能给某商业银行带来声誉风险的有( )。 (6分) 8
A.关于银行高比例不良资产的媒体报道 B.银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度 C.市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的消息 D.银行工作人员长期对待客户态度粗暴 E.银行向风险承受能力低的客户推荐高风险的理财产品 10. 声誉危机管理规划的主要内容包括( )。 (6分) A.危机现场处理 B.提高日常解决问题的能力 C.危机处理过程中的持续沟通 D.管理危机过程中的信息交流 E.制定战略性的危机管理规划
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