考试大纲：
招商银行投资银行业务体系 1.投资银行的基础知识 2.我行发展投行业务的现实环境 3.我行发展投行业务的要点探讨 4.我行投行业务产品体系及发展策略
单选题（共15题） 1、短期融资券的优点（）。 A.降成本； B.调结构； C.降资产负债率； D.衔接过桥；
2、以下哪项属于政府引导基金的价值效用（）。 A.降低政府债务负担，提高项目运作专业化； B.促进产业结构调整； C.盘活低流动性资产； D.风险隔离、降低成本；
3、在资产证券化业务产品的审核过程中，基础资产现金流来源于原始权益人未来经营性收入的，应当重点关注的不包括（ ）。 A. 原始权益人的所处行业及其竞争力 B. 原始权益人的资产负债情况 C. 债务人的生产经营情况 D. 原始权益人的财务稳健情况
4、下列关于资产证券化的说法，不正确的是（ ）。
A．资产证券化可以将不具有流动性的中长期贷款置于资产负债表之外，优化资产负债结构
B．资产证券化不需要真实出售和破产隔离
C．资产证券化可以改善资本状况，增强流动性和提高资本充足率 D．资产证券化可转移、分散银行资产潜在的风险
5、投资银行起源于（ ）
A、1:2 25年B、 1:4 30年C、1:2 30年D、1:4 25年
6、结构化融资的资金来源成本由低到高（） A、撮合交易、自营非标、理财非标； B、理财非标、自营非标、撮合交易； C、理财非标、撮合交易、自营非标；
D、自营非标、理财非标、撮合交易；
7、在非政府引导类的产业投资基金中，针对优质客户我行可以接受平行出资，但劣后优先出资的最高比例限制为( ) A、1:2 B、1:3 C、1:4 D、1:1
8、非金融企业债务融资工具包含（）大基础产品，（）大创新产品 A、四、四；B、七、四；C、七、七； D、八、七；
9、我行投行业务体系中不包括（） A、股权资本市场 B、债务资本市场 C、风险及业务管理 D、财富管理
10、投行业务正确业务流程是（）
A、项目立项、审查审批、尽职调查、投后管理 B、审查审批、项目立项、尽职调查、投后管理 C、项目立项、尽职调查、审查审批、投后管理 D、尽职调查、项目立项、审查审批、投后管理
11、结构化融资的资金来源风险承受能力由低到高（）
A、代销资金、自营非标、理财非标； B、理财非标、自营非标、代销资金； C、理财非标、代销资金、自营非标； D、自营非标、理财非标、代销资金；
12. 债务融资工具七大类基础产品不包括（）。 A.非公开定向融资工具 B.超短期融资券 C.资产支持票据 D.永续债
13.商业银行发行一般性金融债券，要求核心资本充足率不低于（）；流动性比例不低于（）。 A.3%；20% B.4%；25% C.5%；30% D.6%；35%
14.商业银行发行一般性金融债券，要求不良贷款比率不超过（）；拨备覆盖率不低于（）。 A.3%；30% B.4%；40%
C.5%；50% D.6%；60%
15.以下产品中，不受净资产40%限制的是（）。 A.短期融资券 B.中期票据 C.永续债 D.资产支持票据
多选题（共10题）
1、投行产品体系中，四大品种包括（） A、股票； B、大宗商品； C、利率产品； D、外汇； E、远期交易；
2、目前，国内商业银行在（）领域尚无业务牌照 A、股票承销经纪与交易； B、交易所市场的债券承销； C、结构化融资； D、资产与财富管理；
3.结构性融资产品体系包含（）。 A.管理成持股 B.资产支持票据 C.应收账款出表融资 D.政府引导基金
4、我行投行业务的优势包括（）。 A．服务和机构网络 B．较为丰富的客户资源 C．领先同业的表外资金规模 D．投行团队规模
5.并购金融围绕那几个领域开展业务（） A、上市公司 B、国资改革 C、跨境并购 D、产品创新
6．目前国内并购基金的主要运作模式为“（）+（）”。 A、 PE B、上市公司
C、非上市公司 D、公募基金
7.REITS及房地产相关融资的适用主体有（） A、一线城市房企 B、总行战略房企 C、分行核心房企 D、市值超过200亿房企
8、资产证券化成功的主要判定标准有（ ）：
A、资产支持证券的融资成本低于公司信用债的融资成本 B、资产证券化改善了发起人的报表，节约了经济资本
C、资产证券化发起方有较强的投资能力，可以高效使用募集资金，通过快速迭代改善资产质量，改善评级，降低成本 D、资产证券化能够实现足额融资
9、国内商行主要投行产品（ABCD）： A、代理股、债权投资； B、咨询和财务顾问； C、并购融资； D、债券承销；
10、投行业务错误业务流程是（）
A、项目立项、审查审批、尽职调查、投后管理 B、审查审批、项目立项、尽职调查、投后管理 C、项目立项、尽职调查、审查审批、投后管理 D、尽职调查、项目立项、审查审批、投后管理
判断题（共15题）
1、并购金融业务围绕上市公司、国资改革与跨境并购开展业务。（）
2、我行并购金融业务发展策略包含十大服务模式。（）
3、股权投资业务产品体系包括投资与融资。（）
4、投资银行业务起源于19实际的美国。()
5、19世纪末JP摩根引入重组并购业务。()
6、中国直接融资市场的发展增速明显慢于间接融资市场。()
7、目前国内商业银行投行可以开展所有重做并购的业务。()
8、目前国内商业银行投行业务对传统信贷业务依赖较多，仍以“融
资”业务为主，“融智”业务还处于培育发展期。(对)
9、中期票据可以起到优化资产结构的目的()
10、债券承销业务的基础产品包括短融、中票与永续债。()
11、企业资产证券化业务适用于具有独立、稳定、可预测现金流资产的企业。（）
12、并购金融业务发展策略要求向着5个方向寻求突破，其中包括股债混合与私有化。（）
13.政府引导基金、城市发展基金、城市建设基金等适用的主体为平台类企业、行业龙头企业和上市公司。（）
14.短期融资券、超短期融资券和中期票据的累计发行不能超过发行企业净资产的40%。（）
15.永续债最主要的特点是调结构。（） 试题答案
单选题： 1-5 ADCBB 6-10 DBCDC 11-15 DDBCD 多选题
1-5 ABCD AB ACD ABC ABC 6-10 AB BC ABC ABCD ABD 判断题
1-5 对对错错对 6-10 错错对对错 11-15 对对对错错
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