融资融券业务测试题
1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为 70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。
A、100B、300C、200D、270
2、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日 暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%
3、融券交易那么为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误
4、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融 券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券
5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、错误B、正确
6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误
7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。
A、签订?融资融券合同?B、以上都包括C、签订?融资融券交易风险提醒书? D、开立信用证券账户和信用资金账户
9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%， 那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元
10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。
A、权证B、股票C、基金D、债券
11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔
〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值
13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划 至其普通证券账户。
A、错误B、正确
14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵 保证金的证券局部，提取后维持担保比例可以低于300%。
A、正确B、错误
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15、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其 卖出，并收取担保物的经营活动。
A、正确B、错误
16、关于“标的证券〞正确的说法是〔〕
A、在沪、深交易所上市的所有证券。
B、证券公司确定标的证券,可以超出证券交易所公布的标的证券。 C、标的证券由中国证监会确定并向市场公布。
D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 17、〔〕是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立 的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。 A、信用证券账户B、融资专用资金账户 C、信用资金账户D、融券专用证券账户
18、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其 权益的数量，合计到达规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。 A、正确B、错误
19、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时〔〕 A、按客户的意见以券商的名义投票。B、按券商的意见已券商的名义投票 C、不允许参加投票D、以每位客户的名义投票
20、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到 证券公司融资专用账户的一种还款方式。
A、直接还券。B、买券还券C、卖券还款D、直接还款 21、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。 A、错误B、正确
22、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？
A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进展交易。 B、以上答案均正确
C、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金 或证券的借贷关系。
D、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额归还资金或证券，还会给证券公司带 来风险。
23、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比 例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不 得低于150%，投资者选择自行了结局部债务使维持担保比例到达150%的要求，投资者至 少需要了结多少债务。
A、2万B、4万C、8万D、6万
24、假设客户提交市值100万元的股票A作为进展融资融券交易的担保物，折算率为70%， 融资保证金比例为0.5。那么客户可以融资买入的最大金额为〔〕。本例中客户的佣金及融 资利息、融券费用均忽略不计。
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A、200万元B、50万元C、140万元D、70万元
25、担保证券涉及收购〔包括要约收购和协议收购〕情形时，投资者不得通过信用证券账 户申报预受要约。 A、正确B、错误
26、投资者参与融资融券交易的本钱包括〔〕。
A、印花税B、以上都包括C、佣金、手续费D、融资利息、融券费率
26、当投资者全部归还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信 用账户内的剩余资产转入其普通账户以完毕信用交易。 A、正确B、错误
27、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其 权益的数量，合计到达规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。A、正确B、错误
28、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
A、正确B、错误
29、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易 日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至〔〕以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券 卖出。
A、15%B、25%C、20%D、10%
30、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于〔〕人。
A、500B、1000C、2000D、4000
31、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、正确B、错误
32、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额〔〕
A、增加。B、无法判断C、不变D、减少 33、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？
A、强制平仓风险B、市场风险C、违约风险D、技术风险
34、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于 50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为。
A、50%B、60%C、80%D、90%
35、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%， 拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B，那么该投资者理论上可融资买入〔〕元市值的证 券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。(公司规定的融资保证金比例 =1+60%-标的证券的折算率〕 A、440B、400C、200D、600
36、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除()元非交易过户费。
A、0B、10C、5D、20
37、假设客户提交市值100万元的股票A作为进展融资融券交易的担保物，折算率为70%， 那么客户可以融资买入股票A的最大金额为〔〕。本例中客户的佣金及融资利息、融券费 用均忽略不计。〔公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率〕
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A、200B、50C、140D、77.8
38、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例 为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得 低于150%，投资者至少需要追加〔〕现金或等值证券。 A、4B、1C、2D、3
39、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证 券B，A和B的折算率均为70％，那么维持担保比例为〔〕。本例中客户的佣金及融资利息、 融券费用均忽略不计。
A、200%B、300%C、210%D、140%
40、投资者从事融资融券交易，只能通过〔〕方式向信用资金账户转入现金。 A、A.从普通资金账户直接转入。B.其他三项都不对。 C、柜台现金转入。D.通过银行第三方存管转入。
41、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A〞作为担保品。假设“证 券A〞市价为20元，其折算率为70%，“证券B〞市价为10元，客户甲以每股10元融资买 入20000股“证券B〞，此时其信用账户的维持担保比例是〔〕。本例中客户的佣金及融资 利息、融券费用均忽略不计。
A、2.25%B、225%C、125%D、1.25%
42、投资者小李信用账户中有现金50万元作为保证金，经分析判断后，选定证券A进展融 资买入，假设证券A的折算率为0.7，融资保证金比例为50%。小李先使用自有资金以10 元/股的价格买入了5万股，这时小李信用账户中的自有资金余额为0，然后小李用融资买入 的方式买入证券A，此时小李可融资买入的最大金额为()万元
A、60万B、70万C、80D、90万
43、根据证监会?证券公司融资融券业务管理方法?的规定，投资者可以选择〔〕家证券公司 签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开〔〕个信用证券账户。
A、1，2B、1，1C、2，2D、多，多
44、上证180指数和和深证100指数成份股股票，折算率：小于等于70% 45、交易所交易型开放式指数基金，折算率：小于等于90% 46、国债的折算率：小于等于95%
47、其他上市证券投资基金和债券的折算率是：小于等于80% 48、其他股票折算率：小样等于65%
49、证监会及其派出机构依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责， 可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。
A、正确B、错误
50、在客户签署合同前，可以暂不向客户讲解风险提醒书、业务规那么、合同等内容，可以不留痕。
A、正确B、错误
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