工程风险研究

（工程造价班） 纲要

 第一章 绪 论

 第二章 风险管理原理  第三章 建设项目风险识别  第四章 建设项目风险评估  第五章 建设项目风险评价  第六章 建设项目风险管理  第七章 专 题

第一章 绪论

1.1 风险的概念

（1）风险是事件未来可能结果发生的不确定性。风险表现为不确定性，既是损失的不确定性，也是获利的不确定性，属于广义的风险。

（2）风险是损失发生的不确定性。说明风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性，属于狭义风险。

（3）风险是指可能发生损失的损害程度的大小。引申定义为预期损失的不利偏差。主要强调风险是由于各种结果发生的不确定性而导致行为主体遭受损失的大小。

（4）风险是指损失的大小和发生的可能性 。主要强调不利结果发生的可能性和对行为主体造受损失的严重程度。比前面三种观点对风险的表述更全面、更完整,指出了风险是一个二维概念，风险要以损失发生的大小与损失发生的概率两个指标进行综合衡量。

（5）风险是由风险构成要素相互作用的结果。风险因素、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素，风险因素是风险形成的必要条件，是风险产生和存在的前提。这种观点主要是从风险的构成要素和生成机理来描述的，可以使人们清楚地了解到导致产生某一风险的各种风险因素及其相互作用的机制和过程。

 风险 = 造成失败的可能性 + 由这种失败而导致的损失或后果。  风险要件：须为不确定、须有损失发生、须针对未来  风险与不确定性的区别  风险与危害的区别  风险因素、风险事故

 风险因素、风险事件和损失三者关系

风险特征再认识：

1）风险是客观存在与主观认知的结合体。 2）风险具有双重来源。

3）风险是积极结果与消极后果的结合体。 4）风险具有可计算性和不可计算性。 5）风险具有时间、空间维度。

工程项目风险属性

（1）客观性、普遍性 （2）可识别性 （3）可控制性

（4）风险事件随机性

（5）具有相对性（预期收益的大小、投入的大小、项目活动主体的地位和拥有的资源）

（6）具有可变性（风险性质的变化、风险后果的变化、出现新风险） （7）风险与收益是一体的、共生的 风险分类

 按风险性质分类(后果)  按风险来源分类  按是否可管理  按风险影响范围

 按风险事件主体的承受能力  按风险对象分类

 按技术因素对风险影响分类  按风险后果的承担主体

风险态度与风险效应

风险管理人员面对风险所持的态度往往存在很大的差异。这种差异主要表现在他们对风险的偏好(Risk Preference)，也就是对风险的反应(Reaction to Risk)上，这种偏好会深刻到影响风险管理的决策。

一般而言，有三种风险偏好类型:

 风险厌恶型(或称保守型)，他们对风险的偏好较低。  风险中性型(或称中间型)，他们对风险的偏好适中。  风险爱好型(或称冒险型)，他们对风险的偏好较高。 风险效应是风险事件本身的特征和内在机制所产生的效果，正是由于效应机制的存在和作用，才引发了某种形式的行为模式和行为趋向。风险效应是由风险自身的性质和特征决定的，但又必须与外部环境及人的观念、动机相联系才得以体现。风险效应通常表现为诱惑效应、约束效应和平衡效应。

诱惑效应是指风险利益作为一种外部刺激使人们萌发了某种动机，进而作出某种风险选择并导致风险行为。风险利益是一种综合性的利益，它并不是确定的利益，而是一种可能利益，只有在风险结果出现后才能知道是否真正获得这种利益，因此对任何人都具有一种诱惑力。诱惑效应的大小取决于风险利益和风险代价及其组合方式。

约束效应是指当人们受到风险事件可能的损失或某种危险信号的刺激后所作出的回避或抵抗损失和危险的选择及采取的回避行为。风险因素所产生的威慑、抑制和阻碍作用就是风险的约束效应。

风险一方面具有诱惑效应，驱使人们为了获取潜在的风险利益而作出某种风险选择；另一方面风险又具有约束效应，对人们的选择和行为产生某种威摄和抑制作用。每一种风险必然同时存在着诱惑效应和约束效应的相互冲突、相互抵消，其相互作用的结果就是平衡效应 。

1.2 风险管理的概念

对风险的认识和对风险的控制还远远没有达到令人满意的程度

 人们只能在有限的空间和时间内预见风险

 人们只能在一定的程度上改变风险存在和发生的条件  人们只能采取一定的措施，减少风险发生后所造成的损失

1.3 风险管理与项目管理

 项目管理和风险管理的目的相同但着眼点不同

 都是要保证项目的成本、时间、质量、安全和环境等目标的完整实现  项目管理着眼于现实效果，风险管理着眼于不确定性  二者所依赖的分析技术有所不同

风险管理与项目管理其他职能关系

第二章 风险管理原理

项目风险分类

风险管理的概念

 所谓风险管理，是指对风险从认识、分析乃至采取防范和处理措施等一系列过程；  风险管理是全过程的管理；

 由于风险管理的主体不同、目的不同，从而导致风险管理的内涵也有所区别，但风

险管理的基本过程和原理是一致的。

 风险管理包括策划、组织、领导、协调与控制等活动，通过风险识别、风险分析和

风险评估，提供一个有效的事先计划，并合理地使用回避、减少、分散或转移等方法对风险实行有效的控制，妥善地处理风险造成的不利后果，以合理的成本保证安全、可靠地实现预定的目标，减少风险对组织资源、收益以及现金流的不利影响。  风险管理的目标

 风险管理目标和风险管理主体之间的总体目标是一致的；

 不同阶段风险管理的目标是不一致的，因此，风险管理的目标不是单一不变

的，不同阶段需要有不同阶段的风险管理目标。

 投资准备阶段：这一阶段项目变动的灵活性最大，通过风险

管理可以了解项目可能会遇到的风险，并检查是否采取了所有可能的步骤来减少和管理这些风险。

 项目实施阶段：可以查明项目不同参与主体是否认识到项目

可能会遇到的风险以及这些风险因素对自身的影响程度，在此基础上判断是否能够完成项目的总体目标。

 投入使用阶段：项目投入使用后，风险管理对其后的经营等

问题仍然有非常积极的意义，做好风险管理工作，可避免许多不必要的损失，从而降低成本，增加利润。

建设项目不同阶段的风险因素

风险管理的成本效益分析

风险管理组织

风险管理团队的组成

第三章 建设项目风险识别

 风险识别的目的  风险识别的依据  风险的来源与类型  建设项目的风险因素  风险识别的方法  风险识别的原则  风险识别的成果

一、风险识别流程

风险识别是从系统的观点出发，综合考虑工程项目建设全过程中的各个阶段以及项目各个行为主体，通过一定的方法，找出影响项目目标实现的风险因素，对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。

风险识别是工程项目风险管理中一项经常性的工作，包括收集资料、分析不确定性、确定风险事件、编制风险识别报告等内容。

风险识别流程图

项目风险分解

风险识别需要收集的数据与信息

工程项目风险识别报告内容

项目风险清单内容

风险征兆

二、风险识别方法

 头脑风暴法  德尔非法  风险核对表  分析分解法  图解法  故障树法  情景分析法

三、工程项目目标风险识别

 1、工程项目进度风险的识别  2、工程项目质量风险的识别

 3、工程项目投资风险的识别

第四章 建设项目风险估计

 一、风险估计概述

 二、风险事件发生概率估计  三、风险损失的估计  四、风险估计方法

1、工程项目风险估计的内涵

2、工程项目风险估计的过程

（1）收集数据（和风险事件相关的数据和资料） （2）建立风险模型：

（3）风险发生的概率和后果的估计 （4）项目风险评价

3、工程项目风险估计的内容 1）风险事件发生可能性的估计 2）风险事件后果严重程度的估计 3）风险事件影响范围的估计 4）风险事件发生时间的估计

4、风险计量标度

风险作为一个随机变量，可以通过期望值、标准差等基数来描述其特性。

二、风险事件发生概率估计

风险事件的概率及概率分布应由历史资料和数据来确定，即得到所谓的客观概率；但是当没有足够的历史资料和数据时，可以利用理论概率分布或主观概率进行风险估计。

利用已有数据资料分析风险因素或风险事件的概率分布：

利用理论概率分析风险因素或风险事件的概率分布

用主观概率分析风险因素或风险事件发生的概率 （1） 等可能法 （2） 统计估算法 （3） 主观测验法 （4） 专家估计法

三、风险损失的估计

1、 工程项目风险损失的标的

损失的标的，一般包括下面4个方面： 1） 进度拖延

2） 费用超计划

3） 质量事故或技术性能指标严重达不到要求 4） 安全事故

2、 进度（工期）损失的估计

1） 风险事件对工程局部进度影响的估计 2） 风险事件对整个工程工期影响的估计

3、 费用损失的估计

1） 一次性最大损失的估算 2） 对项目整体造成损失的估计

3） 各种不同类型风险损失的具体计算（因经济因素而增加费用的估算、赶工程进

度而增加费用的估算、处理质量事故而增加费用的估算、处理安全事故而增加费用的估算）

4、 工程项目风险损失的估计应注意的问题

四、风险估计方法

1、确定型风险估计（项目经济评价方法） 2、不确定型风险估计

1）小中取大原则（悲观原则） 2）大中取大原则（乐观原则） 3）遗憾原则（最小后悔原则） 4）最大数学期望原则 5）完全情报的价值 6）不完全情报的价值 3 随机型风险估计 1） 最大可能原则 2） 最大数学期望原则 3） 最大效用数学期望原则

4） 其它方法（蒙特卡洛模拟法、趋势分析法、灰色预测法、专家会议法、德尔菲法、

专家系统分析法、决策树法、PERT和GERT） 第五章 工程项目风险评价

一、工程项目风险评价概述

1、 工程项目风险评价的作用

1）确定风险大小的先后次序 2）确定各风险事件间的内在联系

3）把握风险之间的相互关系，将风险转化为机会

4）进一步认识已估计的风险发生的概率和引起的损失，降低风险估计过程中的不确定性 2、工程项目风险评价的步骤

3、工程项目风险评价标准

4、工程项目整体风险水平

二、评价方法（定性）

1、主观评分法（综合评价法） 2、层次分析法

三、评价方法（定量）

1、等风险图法 2、决策树法

3、计划评审技术（PERT）

第六章 工程项目风险管理

风险应对策略

工程项目常用的风险应对策略有：风险规避、风险转移、风险缓解、风险自留和风险利用，以及这些策略的组合。

风险规避(回避)

风险规避的方式有两种：1）规避风险事件发生的概率；2）规避风险事件发生后可能有的损失。

规避风险的方法有：终止法、工程法、程序法、教育法等 风险规避的局限性

风险转移

方式一：非保险风险转移

 工程项目实施中，工程项目的业主或承包人常采用的非保险风险转移方式有：  A、采用担保或履约保函方式转移风险  B、采用分包方式转移风险  C、采用适当的合同计价方式转移风险  D、利用合同条件转移风险 非保险风险转移特点 非保险风险转移局限性

方式二：保险风险转移

保险基本要素

可保风险

工程项目保险特点

工程项目保险种类

建筑工程一切险

建筑工程一切险的被保险人 承保的具体工程范围 承保的责任范围

建筑工程一切险的除外责任

建筑工程第三者责任险（保险责任、除外责任、费率） 建筑工程一切险的保险期、保险额 建筑工程一切险免赔额和赔偿限额

建筑工程一切险的保险费率（保险费率组成、保险费率制定依据）

投保注意事项

A、一般不使用委托人，由投保人亲自办理。

B、熟悉掌握保险单有关条款，特别对保险责任及除外责任条款应非常清楚。对所保工程的情况更应了如指掌。

C、建筑工程的名称一定要填写合同中指定的全称，不得缩写。地点一定要填写工地的详细地址及范围，因为保险人对工地以外的损失一般是不予负责的。

D、要写明保险期、试车期和保修担保期。

E、保险金额、免赔额、费率、保费均应根据保险金额具体确定。工程结束时，还应根据工程最终建造价调整保额

安装工程一切险

1）安装工程一切险承保范围 2）安装工程一切险除外责任

3）安装工程一切险的保险期、保险金额 4）安装工程一切险的保险费率、免赔额 5）安装工程一切险和建筑工程一切险的比较

风险缓解（定义、特点、途径）

风险自留

风险利用 风险管理计划

编制工程项目风险管理计划的依据 工程项目风险管理计划的内容 风险管理计划的一般格式

风险监控