课程代码： 0945 学年学季：20211
单项选择题
1、美式期权的特点是（）。
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合同到期日前，顾客有权要求进行交割 合同到期日前，顾客无权要求进行交割
只有在合同到期日，顾客才有权要求进行交割 合同到期日前顾客有权放弃合同的执行
2、以下不参与同业拆借市场的机构是（）。
商业银行 信托公司 证券公司 中央银行
3、按照融资期限分类，以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的市场称之为（）。
资本市场 期货市场 现货市场 货币市场
4、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。
表决权 查阅权 转让权 分配权
5、市场组合的β值为（）。
A. 0
以上各项均不正确 1 -1
6、下列不属于初级市场活动内容的是（）。
转让股票 发行债券 增发股票 发行股票
7、中央银行参与外汇市场的主要目的是（）。
干预市场，稳定汇率 阻止国际短期“热线”流入 利用外汇储备获利
.
外汇储备套期保值
8、一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（）。
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流动性差，风险相对较小 流动性强，风险相对较大 流动性强，风险相对较大 流动性差，风险相对较大
9、不属于中国银行保险监督管理委员会的职责的是（）。
防范和化解金融风险
统一监督管理银行业和保险业 维护金融稳定
拟订银行业、保险业重要法律法规草案
10、关于投资收益与风险的关系，以下表述错误的是（）。
收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高
收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬 风险较大的证券其要求的收益率相对要高
投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险
11、关于黄金期货交易的说法，不正确的是（）。
可以通过少量资金掌握大量期货，具有杠杆作用
期货合约不能随时变现，流动性较差
合约成交后不立即交割，而是先由交易双方签订合同，交付押金 黄金期货交易的主要目的是套期保值
12、下列中不属于债券基本性质的是（）。
债券属于有价证券 债券是一种虚拟资本
发行人必须在约定的时间付息还本 债券是债权的表现
13、 以下关于互换交易的作用说法错误的是（ )。
在资产、负债管理中防范利率、汇率风险 具有价格发现的功能 可以绕开外汇管制 降低筹资成本
14、目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。人们把这种趋势称为（）。
市场化 证券化 资本化 电子化
15、已知某交易日美元/人民币的基础汇率为USD100=RMB814.00欧元/美元的汇率为ERU100=USD107.40那么当天人民币与
ERU100=RMB757.91
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ERU100=RMB876.24 ERU100=RMB874.24 ERU100=RMB847.24
16、同业拆借市场利率在交易双方直接进行交易的情况下，可以通过（）的方式决定。
商量 法定 协商 谈判
17、能为金融市场提供基准利率通常是（）。
成熟的债券市场 银行间同业拆借市场 股票市场 货币市场
18、期权实际上就是之种权利的有偿使用，下列关于期权的买方和卖方权利与义务的表述，正确的是（）。
C. 期权买方既有权利又有义务，期权卖方只有义务没有权利 期权买方只有权利没有义务，期权卖方既有权利又有义务 期权买方和卖方都是既有权利，又有义务
期权买方只有权利没有义务，期权卖方只有义务没有权利
19、金融市场上一切金融活动必须遵循市场规则以及交易双方的需求进行，这体现了金融监管的（）原则。
公平公正公开原则 自愿原则 依法管理原则 系统风险控制原则
20、下列（）机构属于国际金融机构。
亚洲开发银行 国际货币基金公司 汇丰银行 花旗银行
21、在官方设定的外汇市场之外存在的外汇市场是（）。
平行市场 外汇黑市 自由市场 期权市场
22、资本资产定价模型存在一些假设，不包括（）。
投资者厌恶风险 投资者永不满足 存在一定的交易成本 市场不存在磨擦
23、 开放式基金的申购以（）申请，赎回以（）申请。
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份额，金额 金额，金额 份额，份额 金额，份额
24、大额可转让定期存单产生于（）。
英国 美国 德国 日本
25、货币市场是一个无形市场，其效率可以通过广度、深度和（）这三个指标进行衡量。
弹性 宽度 长度 力度
26、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。
中国证券业协会
中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 证券经纪商
上海证券交易所或深圳证券交易所
27、正回购方所质押证券的所有权真正让渡给逆回购方的回购协议属于（）。
封闭式回购 逆回购 正回购 开放式回购
28、（）是典型采用集中型监管体系的国家。
德国 英国 美国 日本
29、股票价格与市场利率的关系是（）。
市场利率上升，股票价格下降 两者没有关系
两者没有固定的变化关系
市场利率上升，股票价格也上升
30、假设某基金在过去的5年内的年平均收益率为15%，市场组合的年平均收益率为10%，无风险收益率为5%，该基金的贝塔系数
-0.05 0.05 -0.025 0.025
31、属于区域性国际金融机构的是（）。
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亚洲开发银行 世界银行
农业发展基金会 国际金融公司
32、按照市盈率定价法估计发行价格的计算公式为（）。
发行价格=每股净资产×发行市盈率 发行价格=每股收益×市盈率 发行价格=每股净资产×市盈率 发行价格=每股收益×发行市盈率
33、下列关于货币市场的描述错误的是（）。
货币市场的交易量 货币市场的参与者众多 货币市场工具风险高 货币市场的交易频繁
34、在上市公司增资发行的方式中，（）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。
公开增发 D.配股 定向增发
发行可转换公司债券
35、目前，国际市场上黄金交易主要是以美元计价的，当不考虑其他因素时，美元与黄金的价格关系一般可以描述为（）。
美元强黄金就弱；美元弱黄金就强 美元仅是计价功能，两者没有相关性 美元与黄金价格波动相关性不稳定 美元强黄金也强；美元弱黄金也弱
36、目前全球黄金期货定价最具影响力的是（）黄金市场
香港 伦敦 苏黎世 纽约
37、以促进成员国之间的国际货币合作为宗旨的国际金融机构是（）。
F. IDA IFC IMF IBRD
38、按是否通过中介机构，债券发行分为（）。
有券发行和无券发行 直接发行和间接发行 招标发行和非招标发行
.
公募发行和私募发行
39、如果市场利率偏高，中央银行想控制利率，一般进行的公开市场操作是( )。
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不进行任何操作 放松再贴现贷款 出售债券 购买债券
40、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（）。
市场收益率 发行价格 流通价格 内在价值
41、证券投资基金体现当事人之间的（）。
D. 产权关系 保证关系 信托关系 债权关系
42、以下关于银行承兑汇票转贴现和再贴现的区别的表述，正确的是（）。
贴现后的汇票持有人不同 贴现前的汇票持有人不同 贴现的时间不同 贴现的目的不同
43、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。
融资融券业务 证券承销业务 证券自营业务 证券经纪业务
44、下列证券中流动性风险最小的是（）。
企业股票 企业债券 政府债券 商业票据
45、金融市场交易的对象是（）。
土地与房屋 劳动力 金融资产 资本
46、在伦敦外汇市场上某日英镑与美元的买入与卖出汇率可以表示为（）。
USD1=GBP0.7676—0.7682
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USD1=GBP0.7682—0.7676 GBP1=USD1.3017—1.3027 GBP1=USD1.3027—1.3017
47、布雷顿森林体系是以（）为中心的国际贸易货币制度。
欧元 日元 美元 人民币
48、以下不属于境外股票的是（）。
B. H 股 N 股 S 股 B 股
49、下列金融中心中，在第二次世界大战及战后初期，由于其稳定的国内环境和适中的地理位置而迅速兴起的是（）。
纽约 香港 法兰克福 苏黎世
50、下列选项中，不属于金融危机特征的是（）。
经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减 整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值 地区性债务危机凸显
企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条
多项选择题
51、期货交易特点有（）。
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保证金制度 间接清算制 标准化合约 逐日结算制
52、金融市场监管的意义在于（）。
保护存款人和投资者的利益 维护支付体系的稳定 保证金融机构依法经营 维护信用的稳定
53、证券投资基金按照投资对象的不同，可以分为（）。
债券型基金 货币市场型基金 混合型基金
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股票型基金
54、下列关于契约型基金说法正确的有（）。
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契约型基金的法律依据是公司法 契约型基金的法律依据是信托法 契约型基金无法人资格 契约型基金具有法人资格
55、远期外汇合约的特点有（）。
信用风险大 非标准化合约 流动性较差
通常用现金和实物进行交割
56、目前中央银行票据的期限主要有（）。
3年 6个月 1年 3个月
57、下列选项中，属于国际货币基金组织贷款特点的有（）。
其资金来源主要为各成员国向基金组织缴纳的份额 贷款对象只限于各成员国政府
贷款最高限额与所缴份额成正比例关系
贷款只针对成员国的国际收支失衡，而不是具体经济项目 附有较为苛刻 的条件和明显的政策意图
58、下列关于证券投资组合的表述中，正确的有（）。
投资组合收益率为组合中各单项资产预期收益率的加权平均数 两种证券的收益率相关系数小于1时可以消除一部分风险 投资组合风险是各单项资产风险的加权平均数 两种证券的收益率相关系数为1时可以消除风险
59、以下哪个不属于大额可转让定期存单的特点（）。
记名且可以转让 不收保险法的保护 不可以提前领取本息 利率都是固定的
60、证券投资基金的收益来源（）。
存款利息 资本利得 债券利息 股票红利
61、金融监管的目标是（ ）。
. . . . . . . . . . . . . . . .
判断题
促进金融业健康发展
减少金融风险，确保经营安全 保护金融机构实现更多利润 实现公平有效的竞争
62、证券发行的承销方式主要有（）。
自销 全额包销 余额包销 代销
63、外汇市场上的金融衍生工具包括（）。
利率掉期 债券回购协议 外汇期货 货币互换
64、以下的理论中，属于货币学派观点的是（）。
利率平价说 购买力平价说 资产市场说 汇率超调模型
65、强式有效市场中，证券价格总是能及时充分反映所有相关信息。( )
. . . . . . . . . .
A.√ B.×
66、外汇就是以外国货币表示的支付手段。 ( )
A.√ B.×
67、货币市场是一个无形的市场，其效率可以通过广度、深度和弹性这三个指标进行衡量。 ( )
A.√ B.×
68、金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。 ( )
A.√ B.×
69、金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比。( )
A.√ B.×
70、货币市场是有形市场。( )
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
主观题
A.√ B.×
71、央行票据的发行目的是筹集资金。 ( )
A.√ B.×
72、基金持有人和基金托管人是委托和受托关系。( )
A.√ B.×
73、商业银行是最主要的非存款性金融机构,几乎参与了金融市场的全部活动。( )
A.√ B.×
74、在固定汇率下，本币与外币之间的兑换比率固定不变。( )
A.√ B.×
75、在直接标价法和间接标价法下，升水和贴水的含义截然相反。( )
A.√ B.×
76、有效市场假设认为，弱式有效市场中应该采用消极被动的投资策略。 ( )
A.√ B.×
77、开放式基金以金额申购，赎回以份额申请。( )
A.√ B.×
78、债券的收益就是指债券的利息收入。 ( )
A.√ B.×
79、股票场外交易缺乏流动性，存在的信用风险相对较大。( )
A.√ B.×
80、简述国库券的三种发行方式
参考答案：
①不计名形式是指在政府债券上不记载持有者姓名，转账时，也不需要经过背书，仅凭政府债券进②记名形式是指在政府债券上记载持有人姓名转账时，除了交付政府债券外，还需要经过持有者
③以上两种形式都需要发行实体，即纸债券。而登记形式是指将政府债券持有者对政府债券的所
账单，如需转让则可转移收据并变更财政部账簿中所有者的名字。在这种情况下不需要进行政府债
81、离岸金融市场与在岸金融市场相比，具有什么特点。
参考答案：
①市场范围广阔、规模巨大、资金实力雄厚。离岸金融市场的范围已经扩大到世界各地，形成了遍远远不能比拟的。
②市场上的借贷关系为非居民借贷双方之间的关系。传统的国际金融市场是外国投资者与本国借金融市场是外国投资者与外国借款人之间的关系，即外国投资人通过某一金融中心的银行中介或证
③市场上基本不受所在国政府当局金融法规的管辖和外汇管制的约束。离岸金融市场本质上是一币发行国对其管理无能为力。
④市场有相对独立的利率体系。离岸金融市场的利率一方面与各货币发行国的国内利率有着密切于货币发行国的国内存款利率，贷款利率一般略低于货币发行国的国内贷款利率。
82、请简述金融市场的功能。
参考答案：
①聚敛功能。指金融市场引导众多分散的小额资金汇集成资金集合，实现储蓄向投资的转移和有效②配置功能。金融市场配置功能表现在资源的配置、财富的再分配、风险的再分配。 ③调节功能。金融市场是现代政府运用宏观经济政策调节国民经济运行的重要场所。
④反映功能。被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，能更公开、更灵敏、更有代表性地反映国民
83、简述欧洲货币和欧洲货币市场的含义，并列出欧洲货币市场的特征。
参考答案：
欧洲货币，是指在高度自由化和国际化的金融管理体制和优惠的税收体制下，主要由非居民持有的 欧洲货币市场，是指在在高度自由化和国际化的金融管理体制和优惠的税收体制下，由非居民1.欧洲货币市场不受市场所在国金融法规的管辖和限制，资金借贷自由，调拨方便。 2.欧洲货币市场有独特的存贷利差优势（存高贷低），可以降低融资者的成本。 3.欧洲货币市场上借贷关系为非居民之间的关系。
4.欧洲货币市场范围广阔、资金量大，借贷业务中使用的货币币种繁多，金融创新活跃。
84、某投资者以20000元申购巴黎新动力核心价值基金，当日证券市场收盘后该基金份额净值为1.3456元，申购费用率为1.5%，
参考答案：
①申购费用=20000×1.5%=300元 ②净认购金额=20000-300=19700元
③认购份数=19700÷1.3456=14640.31份
85、试简述债券定价的五大原理。
参考答案：
①债券的价格与债券的收益率成反比例关系。换句话说，当债券价格上升时，债券的收益率下降；②当市场预期收益率变动时，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。换言之，格波动幅度越小。
③随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少；反之，到期时
④对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同幅度的收益率上升导致收益率下降给投资者带来的利润大于收益率上升给投资者带来的损失。
⑤对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度成反比关系。换言之，息票度越大。
86、证券投资基金根据募集方式的不同可以分为哪两种基金，二者区别在哪里？
参考答案：
根据募集方式的不同，可以分为公募基金和私募基金。公募基金是指面向社会公开发售基金份额的基金。
两者的区别有：①公募基金募集的对象通常是不固定的，而私募基金募集的对象通常是固定的；②募基金要求比较高的最低投资金额，同时投资者人数不会很多，一般达到一个上限就会停止募集；受到监管部门的严格监管，必须按规定披露相关信息，而私募基金受到的管制较少，不需要公开披
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