风险合规学习心得体会范文

风险合规学习心得体会范文

心得一：风险合规学习心得体会

______________年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习把理论具体化根据实际建章立制以规章制度管理人以规章制度约束人以规章制度培养人以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始抓实抓细增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习因此我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街看到红灯便闯了过去。女朋友说你连红灯都敢闯什么违法的事不敢做就跟他分手了。他又结识了一个女友逛街时看见了红灯便老老实实地等女友不高兴了说你连红灯都不敢闯还能干什么事？

这虽是一则笑话却道出了一个事实就是一些人对法律、规则的漠视。事实上在我们的身边规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知个人意志高于社会规则个体行为凌驾于制度约束之上这是一件非常可怕的事情。

没有规矩不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下如果法律富有弹性形同虚设社会必定混乱无序；如果规则可以灵活掌握随意调整人人不择手段以实现一已私欲为目的企业又会变成什么样子？

第 1 页 共 6 页

远的不说从近年来邮政储蓄所发生的资金案件在社会上造成不良的影响银行管理遭到质疑员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单“十案十违章”有章不循违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴以过为镜防微杜渐。勿以善小而不为勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩信贷业务发展的同时提高现代经营理念深入推进违规积分切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到规矩不是阻碍个性发展的枷锁却恰恰是个人想取得成功企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然我们谁也不希望一场运动式的教育活动之后违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断使全行员工的利益受到牵连；不希望再有惊天动地的案件发生却只能在事后感慨万千。因此凡事坚持以人为本建立起防范“人”险的长效机制最为一名信贷员我应该从自身做起从小事做起从经办的每一笔业务做起从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习摒弃片面强调业务发展忽视风险管理；片面重视市场开拓忽视规章制度建设的陈腐观念从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任认真执行各项规章制度处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作将安全经营贯穿于业务始终杜绝风险控制“盲区”有效防范操作风险。

三树立监督意识员工相互之间不能盲目信任领导和员工之间的信任必须建立在遵章守

第 2 页 共 6 页

纪、按章办事的基础上我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识养成相互监督的习惯。四树立保密意识信贷员要作好行内人员资料保密工作更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的不论是否造成经济损失都要依据有关规定进行相应的处罚；二要加强工作作风建设在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中提高守法意识从业务风险点和薄弱环节入手加强规范化建设对于业务操作违规的行为警钟长鸣从思想意识上和行动上自觉防堵不良案件的发生。

心得二：风险合规学习心得体会

“零违规防差错从我做起”这项活动开展已有两个月了在这段时间里我行的每位员工都在以自己的行动来参与这次活动。通过活动给我最深刻的体会就是：细心防差错粗心铸大过。

银行工作是风险性很高的一项工作如果不按规章制度办事当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为这样也是小事那样也没有多大的事很多的制度都没有切实落实到实处比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等这种现象现在已经全部都得以纠正了防范意识也得到了明显的提高。我想在我们前台办理业务只要按制度办事了就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时一定要认真审核客户的有效证件的真实性不要用复印件替客户开户和挂失这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好不能借用给他

第 3 页 共 6 页

人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细坚持按制度办事就不会有风险的存在相反如果我们粗心大意不遵章守纪随时都有可能铸成大过。

同时我们还需要积极学习不能抱着安于现状、不思进取的想法要让自己更上一个台阶获得更大的发展。学习的积累相当的重要加强学习及时掌握新的知识掌握熟练的技能才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质只有从思想上提高了才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。

总之“零差错零违规”是一项长期而又艰巨的任务我们一定会做到始终坚持并且坚信“习惯成自然”的道理。相信自己一定成功。

心得三：风险合规学习心得体会

合规是银行业一项核心的风险管理活动健全、有效的合规风险管理机制是实施以风险为本监管的基础也是健全银行内控体系、提高市场竞争力的基石。

五、六月是我们邮储银行的风险合规月根据分行开展的“我学习我合规”为主题的合规教育活动的精神在分行相关部门的宣传和组织活动下作为一名普通的信贷人士我积极、认真的参加了此次学习活动认真领悟了活动精神提高了风险防范意识增强了合规经营的理念并且明晰了自己以后在岗位中的相关职责和风险注意事项。下面就此次合规学习总结出几点体会。

一、加强风险合规教育是树立阳光信贷形象的需要。

第 4 页 共 6 页

俗语云：“无规矩不成方圆”我行在对各项业务的发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制度这些制度的制定并不是空穴来风是经过严密的设计和许多实际工作经验教训中不断总结出来的各制度之间亦是相互制约、相互监督来实施的。所以在我们实际工作中务必要严格按照规章制度办事养成良好的习惯未雨绸缪将风险防范于未然。做到制度先行指示服从制度信任不忘制度习惯让位制度。而作为一名信贷人士在我今后的工作中我要不断加强业务知识的学习和职业道德的培养严格按照业务制度办事做到守法、合规。严格遵守“三查”、“八不准”制度保持团队的纯洁注重职业操守树立邮储银行阳光信贷的良好形象。

二、加强思想警示教育和执行力建设是有效内控制度的保障。

近年来金融系统发生的经济案件屡见不鲜如近期烟台银行的的案件这不仅干扰破坏了经济金融秩序而且严重地损害了银行的社会信誉。所以我们必须采取相应措施从源头上加强预防。纵观近几年这些银行职业犯罪行为会发现其中一条重要的共性就是忽视思想方面的教育。我们平时过多强调了业务工作的重要性而忽视了干部职工的思想建设没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。在思想教育方面我们要进行正面教育又要坚持经常性的案例警示教育做到合规在心中时刻敲警钟。另一方面有效的内控制度关键在执行以检查促进和保障内控制度的执行坚持查处违规不心软严惩违规不手软坚决不搞“带病”上岗做到“有令则行、有禁则止”。在信贷方面应注重现场检查与非现场检查相结合、全面检查与专项检查相结合、自查与互查相结合、定期检查与不定期检查相结合同时积极利用专项审计和全面审计去贯彻制度、去发现问题不定期对整改情况进行抽查落实确保政令畅通。这是加强执行力建设的基本要求是合规文化的重要体现合规就是效益管理创造业绩实现由人的管理向制度管理再到人文管理的转变。

第 5 页 共 6 页

三、改变服务观念更新服务意识是有效防范风险促进我行业务发展的内在要求。

在此次学习过程中的1个案例分析让我映像深刻在案例中的银行人士为了防范风险保证客户资金安全提出了“延伸服务”的概念即去到医院去验证客户所说是否属实。通过案例我深刻的意识到随着历史的发展我们的服务也应跟上时代的潮流不仅要在案件防范上还应包括在发展业务上。在当前市场竞争越来越激烈的情况下要突破原有的局限创造个性化服务以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识善于研究现实的和潜在的市场善于拓展优质市场善于竞争优质客户通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要找准客户定位牢固树立为优质客户服务的意识。

此次教育让我更深刻领悟到“合规人人有责、合规创造价值”的理念并且更坚信了增强依法合规审慎经营意识能把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务有好又快的发展。我相信通过全行员工的共同努力邮储银行的明天会更好！

第 6 页 共 6 页