台州商业银行数据仓库
需求分析
版本：0.1
深圳市奥尊电脑有限公司
7/22/2020
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台州商业银行数据仓库项目 客户需求分析
目录
1.概述2 2.财务分析需求2
2.1.资产业务分析2
2.1.1.资产规模增长情况分析2 2.1.2.资产增量变动情况分析3 2.1.3.资产结构变动情况分析3 2.1.4.贷款资产专项统计5 2.1.4.1.按贷款期限分类5 2.1.4.2.按贷款方式分类5 2.1.4.3.按贷款行业分类分析6 2.1.4.4.按贷款利率分类7 2.1.4.5.按到期日统计8
2.1.5.按日计表科目统计每项资产的日均余额9 2.2.负债业务分析9
2.2.1.负债规模增长情况分析9 2.2.2.负债增量变动情况分析10 2.2.3.负债结构变动情况分析10 2.2.4.存款负债专项统计11 2.2.4.1.按存款来源分类11 2.2.4.2.按存款期限分类12 2.2.4.3.按存款利率分类13 2.2.4.4.按到期日统计15
2.2.4.5.按日计表科目统计每项负债的日均余额16 2.3.所有者权益分析16
2.3.1.所有者权益规模增长情况分析16 2.3.2.所有者权益增量变动情况分析17 2.3.3.所有者权益结构变动情况分析18 2.4.财务收支分析19
2.4.1.收支规模增长情况分析19 2.4.2.收支增量变动情况分析20
2.4.3.当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析21 2.4.4.收支结构变动情况分析22 2.4.5.财务收支计划完成情况分析23 2.5.财务比率分析24 3.资金计划分析需求26 3.1.资金头寸统计26 3.2.资产负债管理指标28 3.3.现金管理30
3.3.1.结算备付金统计30 3.3.2.库存现金统计分析30
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3.3.2.1.即时余额统计30 3.3.2.2.日均余额统计31 3.3.3.业务量统计32 3.4.票据贴现业务统计32 3.4.1.按种类统计32 3.4.2.按利率统计33 3.4.3.按到期日统计33
3.4.4.按金额大小查询统计
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1
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1. 概述
本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。包括财务部、计划部、客户服务部等。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。
随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。
完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。
2. 财务分析需求
财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析
2.1. 资产业务分析
2.1.1. 资产规模增长情况分析
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 与上期比较，计算增长量和增长幅度。
➢ 与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。
➢ 与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。 ➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。
报表格式：
资产规模增长情况分析表
年月
项目 一、盈利资产 1、贷款资产 2、存放央行及同业 比上期增减 单位：万元
比上年同期增减 当期全行与上期比当期全行与上年同较 期比较 本期实绩 增减量 增减幅 增减量 增减幅 实绩 差异 实绩 差异 第 2 页 共 37 页 2
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3、拆借及债券投资 4、其他盈利资产 二、非盈利资产 资产总额 图形格式：
根据每月的日均情况画出相应的折线图。
数据来源：
业务系统的科目日结表
2.1.2. 资产增量变动情况分析
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间 分析指标：
➢ 与上期比较，计算增量变动量和变化差异。 ➢ 与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。
➢ 与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。 ➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。
报表格式：
资产增量变动情况分析表
年月
比上期增减 比上年同期增减 增量变动量 单位：万元
当期全行与上期比当期全行与上年同较 期比较 变化差增量变增量变差异 差异 异 化差异 化差异 项目 一、盈利资产 1、贷款资产 2、存放央行及同业 3、拆借及债券投资 4、其他盈利资产 二、非盈利资产 资产总额 本期增量 增量变动量 变化差异 图形格式： 数据来源：
业务系统的科目日结表
2.1.3. 资产结构变动情况分析
分析角度：
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机构（总行、支行、网点），时间 分析指标：
➢ 统计各项资产规模占资产总额的比例情况，并画出圆饼图。 ➢ 与上期比较，计算占比的变化情况。
➢ 与上年同期比较，计算占比的变化情况。
➢ 与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。
报表格式：
资产结构变动情况分析表
年月
项目 一、盈利资产 1、贷款资产 2、存放央行及同业 3、拆借及债券投资 4、其他盈利资产 二、非盈利资产 资产总额 占比 比上期增减 实绩 增减量 比上年同期增减 实绩 增减量 与当期全行比较 实绩 差异
图形格式：
根据每月的占比情况画出相应的折线图。 数据来源：
业务系统的科目日结表 注：
1、产分盈利资产（分贷款资产、存放央行及同业、拆借及债券投资、其他
盈利资产）和非盈利资产进行分析。其中：
---资产总额=资产负债表中的总资产。
---贷款资产=122+123+124+125+126+127+128+129+130
---存放央行及同业=110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、
414、451、452、453、454科目借贷轧差数）
---拆借及债券投资=120+121+140+141+142+145
---盈利资产=贷款资产+存放央行及同业+拆借及债券投资+其他盈利资产
---非盈利资产=资产总额-盈利资产
2、 项资产的余额按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均按
照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。
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2.1.4. 贷款资产专项统计
2.1.4.1. 按贷款期限分类
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间 分析内容：
分短期贷款（包括短期信用贷款、短期保证贷款、短期抵押质押贷款、短期个人消费贷款）、中长期贷款（包括中长期信用贷款、中长期保证贷款、中长期抵押质押贷款、中长期个人消费贷款）、贴现、逾期贷款。
并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。 报表格式：
分期限贷款余额统计表
年月单位：万元
贷款种类 一、短期贷款 1、短期信用贷款 2、短期保证贷款 3、短期抵押质押贷款 4、短期个人消费贷款 二、中长期贷款 1、中长期信用贷款 2、中长期保证贷款 3、中长期抵押质押贷款 4、中长期个人消费贷款 三、贴现 四、逾期贷款 合计 余额 占比 比上期增减 增减额 增减幅 比上年同期增减 增减额 增减幅 图形格式：
根据当月的占比情况画出相关的圆饼图；
根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图。 数据来源：
业务系统的科目日结表
2.1.4.2. 按贷款方式分类
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年） 分析指标：
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分信用贷款（包括短期信用贷款、中长期信用贷款）、保证贷款（短期保证贷款和中长期保证贷款）、抵质押贷款（包括短期抵质押贷款和中长期抵质押贷款）、个人消费贷款（包括短期消费贷款和中长期消费贷款）、贴现、逾期贷款。并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。
报表格式：
分方式贷款余额统计表
年月单位：万元
比上期增减 贷款种类 一、信用贷款 1、短期信用贷款 2、中长期信用贷款 二、保证贷款 1、短期保证贷款 2、中长期保证贷款 三、抵质押贷款 1、短期抵押质押贷款 2、中长期抵押质押贷款 四、个人消费贷款 1、短期个人消费贷款 2、中长期个人消费贷款 五、贴现 六、逾期贷款 合计 余额 占比 增减额 增减幅 比上年同期增减 增减额 增减幅
图形格式：
根据当月的占比情况画出相关的圆饼图；
根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图； 数据来源：
2.1.4.3. 按贷款行业分类分析
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）
贷款种类（工业贷款、商业贷款、建筑业贷款、农业贷款、乡镇企业贷款、三资企业
贷款、私营企业及个体户贷款、个人消费贷款、其他贷款）
分析指标：
➢ 日均余额和即时余额； ➢ 贷款种类占比；
➢ 与上期（上年同期）的增减额； ➢ 与上期（上年同期）的增减幅；
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报表格式：
分行业贷款余额统计表
年月单位：万元
比上期增减 贷款种类 一、工业贷款 二、商业贷款 三、建筑业贷款 四、农业贷款 五、乡镇企业贷款 六、三资企业贷款 七、私营企业及个体户贷款 八、个人消费贷款 九、其他贷款 合计 余额 占比 增减额 增减幅 比上年同期增减 增减额 增减幅 数据来源： 2.1.4.4.
按贷款利率分类
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 分利率统计贷款某个时点的余额、某段时期的日均余额，并计算加权平均利
率；
➢ 统计某段时期的贷款发放情况（借方发生额），并计算加权平均利率。 ➢ 各利率在期初、日均、期末总额中的占比情况；
报表格式：
分利率贷款余额统计表
年月日至年月日单位：万元
利率 合计 期初余额 占比 第 7 页 共 37 页
日均余额 占比 期末余额 占比 7
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平均利率
贷款分利率发放情况统计表
年月日至年月日单位：万元
利率 合计 平均利率 累计发放额 占比
2.1.4.5. 按到期日统计
分析角度：
部门（总行、分行、营业网点），时间（时间段） 分析指标：
➢ 按照贷款到期日统计各项贷款的余额及每笔贷款明细；（到期日可以是某一
日，也可以是一段时间。 ➢ 各贷款种类在总贷款的占比； 报表格式：
贷款到期余额统计表
年月日至年月日单位：万元 贷款种类 一、短期贷款 1、短期信用贷款 2、短期保证贷款 3、短期抵押质押贷款 二、中长期贷款 1、中长期信用贷款 2、中长期保证贷款 3、中长期抵押质押贷款 三、个人消费贷款 四、贴现 五、逾期贷款 合计 余额 占比 比上年同期增减 增减额 增减幅
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2.1.5. 按日计表科目统计每项资产的日均余额
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年） 分析指标： ➢ 日均余额；
➢ 和上期（上年同期）比较增减量； ➢ 和上期（上年同期）比较增减幅； 报表格式：
各项资产日均余额变动情况分析表
年月单位：万元
项目名称 日均余额 比上期增减 增减幅 比上年同期增减 增减幅 合计
2.2. 负债业务分析
2.2.1. 负债规模增长情况分析
分析指标：
➢ 与上期比较，计算增长量和增长幅度。
➢ 与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。
➢ 与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。 ➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。
报表格式：
负债规模增长情况分析表
年月
项目 一、有息负债 1、存款负债 2、同业存放拆入 本期余额 比上期增减 比上年同期增减 当期全行与上期比较 差异 单位：万元
当期全行与上年同期比较 增减量 增减幅 增减量 增减幅 实绩 实绩 差异 9
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3、其他有息负债 二、无息负债 负债总额
图形格式：
根据每月的日均情况画出相应的折线图。
2.2.2. 负债增量变动情况分析
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 与上期比较，计算增量变动量和变化差异。 ➢ 与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。
➢ 与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。 ➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。
报表格式：
负债增量变动情况分析表
年月
比上期增减 项目 本期增量 增量变动量 变化差异 比上年同期增减 增量变动量 变化差异 单位：万元
当期全行与上期比当期全行与上年同较 期比较 增量变化差异 差异 增量变化差异 差异 一、有息负债 1、存款负债 2、同业存放拆入 3、其他有息负债 二、无息负债 负债总额
2.2.3. 负债结构变动情况分析
分析角度：
部门（总行、分行、网点），时间（月、季、年） 分析内容：
➢ 统计各项负债规模占负债总额的比例情况。 ➢ 与上期比较，计算占比的变化情况。
➢ 与上年同期比较，计算占比的变化情况。
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➢ 与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。
报表格式：
负债结构变动情况分析表
年月
项目 一、有息负债 1、存款负债 2、同业存放拆入 3、其他有息负债 二、无息负债 负债总额 占比 比上期增减 实绩 增减量 比上年同期增减 实绩 增减量 与当期全行比较 实绩 差异 图形格式：
根据各项负债规模占负债总额的比例画出圆饼图。 根据每月的占比情况画出相应的折线图。
说明：
1、上表中的负债分有息负债（分存款负债、同业存放拆入、其他有息负债）、
无息负债（包括应缴税金、其他应付款等），其中：
---存款负债=201+202+205+211+215+217+221+243
---同业存放拆入=234+235+236+241+242+255 ---其他有息负债=231+232+233+251+272
---无息负债=222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280 2、项负债的余额按照日均余额和月末余额分别统计。
3、 各项负债的余额按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均
按照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。
2.2.4. 存款负债专项统计
2.2.4.1. 按存款来源分类
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点）、时间（月、季、年） 分析指标：
分为企业存款（包括活期存款=201+20201、定期存款=205）、储蓄存款（包括定期储蓄存款=215、活期储蓄存款=211+20202）、其他存款（包括信用卡存款=217、应解汇款和临时存款=243、财政性存款=221）。并计算占比情况、比上期增减情
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况、比上年同期增减情况。
报表格式：
分来源存款余额统计表
年月单位：万元
比上期增减 存款种类 一、企业存款 1、活期存款 2、定期存款 二、储蓄存款 1、活期储蓄存款 2、定期储蓄存款 三、其他存款 1、信用卡存款 2、财政性存款 3、应解汇款和临时存款 合计 余额 占比 增减额 增减幅 增减额 增减幅 比上年同期增减 图表格式：
根据当期占比情况画出相关的圆饼图，根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图
2.2.4.2.
分析指标：
按存款期限分类
分为活期存款（包括活期存款=201、活期储蓄存款=211、通知存款=202、信用卡存款=217）、定期存款（包括定期存款=205、定期储蓄存款=215）及无息存款（包括财政性存款=221、应解汇款和临时性存款=243），并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。
报表格式：
分期限存款余额统计表
年月单位：万元
比上期增减 存款种类 余额 占比 增减额 增减幅 增减额 增减幅 比上年同期增减 第 12 页 共 37 页 12
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一、定期存款 1、定期存款 2、活期存款 二、活期存款 1、活期存款 2、活期储蓄存款 3、信用卡存款 三、无息存款 1、财政性存款 2、应解汇款和临时存款 合计 说明： 上表按日均余额和即时余额分别统计和分析。
图形格式：
根据当期占比情况画出相关的圆饼图，根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图。
2.2.4.3.
分析指标：
按存款利率分类
分利率、期限统计定期存款、定期储蓄存款某个时点的余额、某段时期的日均余额，并计算加权平均利率；
统计某段时期的存款存入情况（贷方发生额），并计算加权平均利率；
报表格式： 表-2：
定期（储蓄）存款分利率余额统计表
年月日至年月日单位：万元
期限 定期储蓄 三个月 六个月 一年 利率 期初余额 占比 日均余额 占比 期末余额 占比 13
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二年 三年 五年 八年 单位定期 三个月 六个月 一年 二年 三年 五年 合计 表-2：
定期（储蓄）存款分利率存入情况统计表
年月日至年月日单位：万元
期限 定期储蓄 三个月 六个月 一年 二年 三年 五年 利率 累计存入发生额 占比 第 14 页 共 37 页 14
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单位定期 三个月 六个月 一年 二年 三年 五年 合计
2.2.4.4. 按到期日统计
分析指标：
按照到期日统计定期存款、定期储蓄存款的余额及每笔存款明细。（到期日可以是某一日，也可以是一段时间。） 报表格式：
定期（储蓄）存款到期余额统计表
年月日至年月日单位：万元 存款种类 定期存款 三个月 六个月 一年期 二年期 三年期 五年期 定期储蓄存款 三个月 六个月 一年期 二年期 三年期 五年期 合计 余额 占比 比上年同期增减 增减额 增减幅 说明： 第 15 页 共 37 页
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有关存款数据的统计均按总行、分行、营业网点三级分开。
2.2.4.5. 按日计表科目统计每项负债的日均余额
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
包括和上期比较增减情况、和上年同期比较增减情况。 报表格式：
各项负债日均余额变动情况分析表
年月单位；万元
项目名称 日均余额 比上期增减 增减幅 比上年同期增减 增减幅 合计 2.3. 所有者权益分析
2.3.1. 所有者权益规模增长情况分析
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 与上期比较，计算增长量和增长幅度。
➢ 与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。
➢ 与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。 ➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。
报表格式：
所有者权益增长情况分析表
年月单位：万元
项目 一、实收资本 1、国家资本金 2、法人资本金 本期余额 比上期增减 比上年同期增减 当期全行和上期当期全行与上年比较 同期比较 差异 实绩 差异 增减量 增减幅 增减量 增减幅 实绩 第 16 页 共 37 页 16
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3、个人资本金 4、其他资本金 二、资本公积 1、财产重估增值 2、资本溢价 3、接受捐赠 三、盈余公积 1、法定盈余公积 2、任意盈余公积 3、公益金 四、本年利润 五、利润分配 1、盈余公积补亏 2、提取盈余公积 3、公益金 4、应付利润 5、未分配利润 合计
2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 与上期比较，计算增量变动量和变化差异。 ➢ 与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。
➢ 与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。 ➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变动差异。 报表格式：
所有者权益增量变动情况分析表
年月单位：万元
比上期增减 项目 本期余额 增量变动量 变化差异 比上年同期增减 增量变动量 当期全行与上期比当期全行和上年同较 期比较 变化差增量变增量变差异 差异 异 化差异 化差异
一、实收资本 1、国家资本金 2、法人资本金 3、个人资本金 4、其他资本金 二、资本公积 1、财产重估增值 2、资本溢价 第 17 页 共 37 页 17
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3、接受捐赠 三、盈余公积 1、法定盈余公积 2、任意盈余公积 3、公益金 四、本年利润 五、利润分配 1、盈余公积补亏 2、提取盈余公积 3、公益金 4、应付利润 5、未分配利润 合计
2.3.3. 所有者权益结构变动情况分析
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 统计各项权益规模占权益总额的比例情况，并画出圆饼图。 ➢ 与上期比较，计算占比的变化情况。
➢ 与上年同期比较，计算占比的变化情况。
➢ 与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。
报表格式：
所有者权益结构变动情况分析表
年月
项目 一、实收资本 1、国家资本金 2、法人资本金 3、个人资本金 4、其他资本金 二、资本公积 1、财产重估增值 2、资本溢价 3、接受捐赠 三、盈余公积 1、法定盈余公积 2、任意盈余公积 3、公益金 四、本年利润 占比 比上期增减 实绩 增减量 比上年同期增减 实绩 增减量 与当期全行比较 实绩 差异
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五、利润分配 1、盈余公积补亏 2、提取盈余公积 3、公益金 4、应付利润 5、未分配利润 合计
图形格式：
根据每月的占比情况画出相应的折线图。 说明：
➢ 所有者权益的报表均按月末余额进行统计和分析。
➢ 所有者权益的数据按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表
均按照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。
2.4. 财务收支分析
2.4.1. 收支规模增长情况分析
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。
➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增长幅度的差异。
报表格式：
财务收支规模增长情况分析表
年月单位：万元 当期全行比上期增与上年同减 付付期比较 收科目帐户名称 科目帐户名称 科目帐户名称 入 出 增减增减出 增增实差增减增减实绩 差异 实绩 差异 减减量 幅 量 幅 绩 异 量 幅 二、营业支出 3.24取暖费 一、营业收入 521利息支出 3.25审计费 501利息收入 1、活期存款利息支出 3.26咨询费 1、短期信用贷款利息收入 2、定期存款利息支出 3.27绿化费 2、短期保证贷款利息收入 3、活期储蓄存款利息支出 3.28董事会费 3、短期抵押质押贷款利息收入 4、定期储蓄利息利息支出 4、中长期信用贷款利息收入 3.29财产保险费 5、通知存款利息支出 3.30劳动保险费 5、中长期保证贷款利息收入 6、其他利息支出 3.31出纳费 6、中长期抵押质押贷款利息收入 7、贴现利息收入 3.32研究开发费 522金融机构往来利息支出 4、上缴管理费 8、押汇利息收入 1、中央银行借款利息支出 9、个人消费贷款利息收入 2、再贴现利息支出 530固定资产折旧费 10、垫款利息收入 3、同业存放利息支出 11、其他利息收入 4、同业拆入利息支出 531提取准备 比上年同期增减 当期全行与上年同期比较 比上期增减 当期全行与上年同期比较
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502金融机构往来利息收入 1、存放中央银行款项利息收入 2、存放同业利息收入 3、拆放同业利息收入 4、系统内往来利息收入 5、境外同业往来利息收入 6、转贴现利息收入 7、其他利息收入 511手续费收入 1、结算手续费收入 2、委托业务手续费收入 3、代理业务手续费收入 4、证券买卖手续费收入 5、银行卡手续费收入 6、其他手续费收入 512外汇业务收入 1、外币兑换收入 2、经营套汇收入 3、结售汇业务收入 4、其他外汇业务收入 513其他营业收入 1、证券买卖收入 2、其他营业收入 收入小计 5、境外同业往来利息支出 6、系统内往来利息支出 7、转贴现利息支出 8、其他利息支出 523发行债券利息支出 527手续费支出 1、代理手续费支出 2、结算手续费支出 3、其他手续费支出 529营业费用 1、业务宣传费 2、业务招待费 3、业务及管理费用 3.1电子设备运转费 3.2钞币运送费 3.3安全防卫费 3.4邮电费 3.5劳动保护费 3.6外事费 3.7印刷费 3.8公杂费 3.9职工工资 3.10奖金 3.11差旅费 3.12水电费 3.13租赁费 3.14职工福利费 3.15职工教育经费 3.16职工工会经费 3.17税金 3.18修理费 3.19会议费 3.20诉讼费 3.21公证费 3.22无形资产摊销 3.23递延资产摊销 1、提取呆帐准备 2、提取坏帐准备 3、提取长期投资减值准备 4、提取其他准备 534其他营业支出 1、证券买卖支出 2、其他营业支出 三、533营业税金及附加 1、营业税 2、附加 支出小计 四、营业利润 加514投资收益 1、国债利息收入 2、其他债券利息收入 3、其他投资收益 加515营业外收入 1、罚没款收入 2、固定资产盘盈及清理收入 3、出纳长款收入 4、其他营业收入 减536营业外支出 1、固定资产盘亏及清理损失 2、出纳短款损失 3、其他营业外支出 加560以前年度损益调 五、利润总额 减550所得税 本年纯益 本年纯损
图形格式：
根据每年的收支情况画出相应的折线图。
2.4.2. 收支增量变动情况分析
分析指标：
➢ 与上年同期比较，计算增量变动量和变化率。
➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。
报表格式：
财务收支增量变动情况分析表
年月单位：万元 比上年同期增减 科目帐户名称 收入 当期全行与上年同期比较 增量增量变化变化变化差异 差异 量 差异 科目帐户名称 付出 比上年同期增减 增量变化量 当期全行与上年同期比较 增量变化变化差异 差异 差异 科目帐户名称 付出 增量 当期全行比上年同与上年同期增减 期比较 增量变化变化变化差异 差异 量 差异 一、营业收入 501利息收入 1、短期信用贷款利息收入 2、短期保证贷款利息收入 3、短期抵押质押贷款利息收入 4、中长期信用贷款利息收入 5、中长期保证贷款利息收入 6、中长期抵押质押贷款利息收入 7、贴现利息收入 二、营业支出 521利息支出 1、活期存款利息支出 2、定期存款利息支出 3、活期储蓄存款利息支出 4、定期储蓄利息利息支出 5、通知存款利息支出 6、其他利息支出 3.24取暖费 3.25审计费 3.26咨询费 3.27绿化费 3.28董事会费 3.29财产保险费 3.30劳动保险费 3.31出纳费 3.32研究开发费 第 20 页 共 37 页 20
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8、押汇利息收入 9、个人消费贷款利息收入 10、垫款利息收入 11、其他利息收入 502金融机构往来利息收入 1、存放中央银行款项利息收入 2、存放同业利息收入 3、拆放同业利息收入 4、系统内往来利息收入 5、境外同业往来利息收入 6、转贴现利息收入 7、其他利息收入 511手续费收入 1、结算手续费收入 2、委托业务手续费收入 3、代理业务手续费收入 4、证券买卖手续费收入 5、银行卡手续费收入 6、其他手续费收入 512外汇业务收入 1、外币兑换收入 2、经营套汇收入 3、结售汇业务收入 4、其他外汇业务收入 513其他营业收入 1、证券买卖收入 2、其他营业收入 收入小计 522金融机构往来利息支出 1、中央银行借款利息支出 2、再贴现利息支出 3、同业存放利息支出 4、同业拆入利息支出 5、境外同业往来利息支出 6、系统内往来利息支出 7、转贴现利息支出 8、其他利息支出 523发行债券利息支出 527手续费支出 1、代理手续费支出 2、结算手续费支出 3、其他手续费支出 529营业费用 1、业务宣传费 2、业务招待费 3、业务及管理费用 3.1电子设备运转费 3.2钞币运送费 3.3安全防卫费 3.4邮电费 3.5劳动保护费 3.6外事费 3.7印刷费 3.8公杂费 3.9职工工资 3.10奖金 3.11差旅费 3.12水电费 3.13租赁费 3.14职工福利费 3.15职工教育经费 3.16职工工会经费 3.17税金 3.18修理费 3.19会议费 3.20诉讼费 3.21公证费 3.22无形资产摊销 3.23递延资产摊销 4、上缴管理费 530固定资产折旧费 531提取准备 1、提取呆帐准备 2、提取坏帐准备 3、提取长期投资减值准备 4、提取其他准备 534其他营业支出 1、证券买卖支出 2、其他营业支出 三、533营业税金及附加 1、营业税 2、附加 支出小计 四、营业利润 加514投资收益 1、国债利息收入 2、其他债券利息收入 3、其他投资收益 加515营业外收入 1、罚没款收入 2、固定资产盘盈及清理收入 3、出纳长款收入 4、其他营业收入 减536营业外支出 1、固定资产盘亏及清理损失 2、出纳短款损失 3、其他营业外支出 加560以前年度损益调 五、利润总额 减550所得税 本年纯益 本年纯损
2.4.3. 当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。
➢ 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增长幅度的差异。
报表格式：
当期收支情况分析表
年月单位：万元 当期全行比上期增与上年同减 付付期比较 收科目帐户名称 科目帐户名称 科目帐户名称 入 增增出 增减增减出 实差增减增减实绩 差异 实绩 差异 减减量 幅 量 幅 绩 异 量 幅 二、营业支出 3.24取暖费 一、营业收入 521利息支出 3.25审计费 501利息收入 1、活期存款利息支出 3.26咨询费 1、短期信用贷款利息收入 2、定期存款利息支出 3.27绿化费 2、短期保证贷款利息收入 3、活期储蓄存款利息支出 3.28董事会费 3、短期抵押质押贷款利息收入 4、定期储蓄利息利息支出 4、中长期信用贷款利息收入 3.29财产保险费 5、通知存款利息支出 3.30劳动保险费 5、中长期保证贷款利息收入 6、其他利息支出 3.31出纳费 6、中长期抵押质押贷款利息收入 3.32研究开发费 7、贴现利息收入 522金融机构往来利息支出 4、上缴管理费 8、押汇利息收入 1、中央银行借款利息支出 9、个人消费贷款利息收入 2、再贴现利息支出 530固定资产折旧费 10、垫款利息收入 比上年同期增减 当期全行与上年同期比较 比上期增减 当期全行与上年同期比较 第 21 页 共 37 页 21
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11、其他利息收入 502金融机构往来利息收入 1、存放中央银行款项利息收入 2、存放同业利息收入 3、拆放同业利息收入 4、系统内往来利息收入 5、境外同业往来利息收入 6、转贴现利息收入 7、其他利息收入 511手续费收入 1、结算手续费收入 2、委托业务手续费收入 3、代理业务手续费收入 4、证券买卖手续费收入 5、银行卡手续费收入 6、其他手续费收入 512外汇业务收入 1、外币兑换收入 2、经营套汇收入 3、结售汇业务收入 4、其他外汇业务收入 513其他营业收入 1、证券买卖收入 2、其他营业收入 收入小计 3、同业存放利息支出 4、同业拆入利息支出 5、境外同业往来利息支出 6、系统内往来利息支出 7、转贴现利息支出 8、其他利息支出 523发行债券利息支出 527手续费支出 1、代理手续费支出 2、结算手续费支出 3、其他手续费支出 529营业费用 1、业务宣传费 2、业务招待费 3、业务及管理费用 3.1电子设备运转费 3.2钞币运送费 3.3安全防卫费 3.4邮电费 3.5劳动保护费 3.6外事费 3.7印刷费 3.8公杂费 3.9职工工资 3.10奖金 3.11差旅费 3.12水电费 3.13租赁费 3.14职工福利费 3.15职工教育经费 3.16职工工会经费 3.17税金 3.18修理费 3.19会议费 3.20诉讼费 3.21公证费 3.22无形资产摊销 3.23递延资产摊销 531提取准备 1、提取呆帐准备 2、提取坏帐准备 3、提取长期投资减值准备 4、提取其他准备 534其他营业支出 1、证券买卖支出 2、其他营业支出 三、533营业税金及附加 1、营业税 2、附加 支出小计 四、营业利润 加514投资收益 1、国债利息收入 2、其他债券利息收入 3、其他投资收益 加515营业外收入 1、罚没款收入 2、固定资产盘盈及清理收入 3、出纳长款收入 4、其他营业收入 减536营业外支出 1、固定资产盘亏及清理损失 2、出纳短款损失 3、其他营业外支出 加560以前年度损益调 五、利润总额 减550所得税 本年纯益 本年纯损
2.4.4. 收支结构变动情况分析
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 统计各项收支规模占收支总额的比例情况。 ➢ 与上年同期比较，计算占比的变化情况。
➢ 与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。
报表格式：
财务收支结构变动情况分析表
年月 科目帐户名称 收入 比上年同期增减 当期全行与上年同期比较 科目帐户名称 上期差异 实绩 差异 实绩 付出 比上期增减 当期全行与上年同期比较 科目帐户名称 上期差异 实绩 差异 实绩 付出 上期当期全行比上期增与上年同减 期比较 差异 实绩 差异 实绩 一、营业收入 501利息收入 1、短期信用贷款利息收入 2、短期保证贷款利息收入 3、短期抵押质押贷款利息收入 4、中长期信用贷款利息收入 5、中长期保证贷款利息收入 6、中长期抵押质押贷款利息收入 7、贴现利息收入 8、押汇利息收入 9、个人消费贷款利息收入 10、垫款利息收入 二、营业支出 521利息支出 1、活期存款利息支出 2、定期存款利息支出 3、活期储蓄存款利息支出 4、定期储蓄利息利息支出 5、通知存款利息支出 6、其他利息支出 522金融机构往来利息支出 1、中央银行借款利息支出 2、再贴现利息支出 3.24取暖费 3.25审计费 3.26咨询费 3.27绿化费 3.28董事会费 3.29财产保险费 3.30劳动保险费 3.31出纳费 3.32研究开发费 4、上缴管理费 530固定资产折旧费 第 22 页 共 37 页 22
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11、其他利息收入 502金融机构往来利息收入 1、存放中央银行款项利息收入 2、存放同业利息收入 3、拆放同业利息收入 4、系统内往来利息收入 5、境外同业往来利息收入 6、转贴现利息收入 7、其他利息收入 511手续费收入 1、结算手续费收入 2、委托业务手续费收入 3、代理业务手续费收入 4、证券买卖手续费收入 5、银行卡手续费收入 6、其他手续费收入 512外汇业务收入 1、外币兑换收入 2、经营套汇收入 3、结售汇业务收入 4、其他外汇业务收入 513其他营业收入 1、证券买卖收入 2、其他营业收入 收入小计 3、同业存放利息支出 4、同业拆入利息支出 5、境外同业往来利息支出 6、系统内往来利息支出 7、转贴现利息支出 8、其他利息支出 523发行债券利息支出 527手续费支出 1、代理手续费支出 2、结算手续费支出 3、其他手续费支出 529营业费用 1、业务宣传费 2、业务招待费 3、业务及管理费用 3.1电子设备运转费 3.2钞币运送费 3.3安全防卫费 3.4邮电费 3.5劳动保护费 3.6外事费 3.7印刷费 3.8公杂费 3.9职工工资 3.10奖金 3.11差旅费 3.12水电费 3.13租赁费 3.14职工福利费 3.15职工教育经费 3.16职工工会经费 3.17税金 3.18修理费 3.19会议费 3.20诉讼费 3.21公证费 3.22无形资产摊销 3.23递延资产摊销 531提取准备 1、提取呆帐准备 2、提取坏帐准备 3、提取长期投资减值准备 4、提取其他准备 534其他营业支出 1、证券买卖支出 2、其他营业支出 三、533营业税金及附加 1、营业税 2、附加 支出小计 四、营业利润 加514投资收益 1、国债利息收入 2、其他债券利息收入 3、其他投资收益 加515营业外收入 1、罚没款收入 2、固定资产盘盈及清理收入 3、出纳长款收入 4、其他营业收入 减536营业外支出 1、固定资产盘亏及清理损失 2、出纳短款损失 3、其他营业外支出 加560以前年度损益调 五、利润总额 减550所得税 本年纯益 本年纯损
图表格式：
根据每年的占比情况画出相应的折线图。
根据各项收支规模占收支总额的比例情况画出圆饼图。
2.4.5. 财务收支计划完成情况分析
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 统计各项收支规模占全年收支计划的比例情况。 报表格式：
财务收支计划完成情况分析表
年月单位：万元 科目帐户名称 本年本期完成计划 实绩 比例 科目帐户名称 本年本期完成计划 实绩 比例 科目帐户名称 一、营业收入 501利息收入 1、短期信用贷款利息收入 2、短期保证贷款利息收入 3、短期抵押质押贷款利息收入 4、中长期信用贷款利息收入 5、中长期保证贷款利息收入 6、中长期抵押质押贷款利息收入 7、贴现利息收入 8、押汇利息收入 9、个人消费贷款利息收入 10、垫款利息收入 11、其他利息收入 二、营业支出 521利息支出 1、活期存款利息支出 2、定期存款利息支出 3、活期储蓄存款利息支出 4、定期储蓄利息利息支出 5、通知存款利息支出 6、其他利息支出 522金融机构往来利息支出 1、中央银行借款利息支出 2、再贴现利息支出 3、同业存放利息支出 4、同业拆入利息支出 3.24取暖费 3.25审计费 3.26咨询费 3.27绿化费 3.28董事会费 3.29财产保险费 3.30劳动保险费 3.31出纳费 3.32研究开发费 4、上缴管理费 530固定资产折旧费 531提取准备 本年本期完成计划 实绩 比例 第 23 页 共 37 页 23
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502金融机构往来利息收入 1、存放中央银行款项利息收入 2、存放同业利息收入 3、拆放同业利息收入 4、系统内往来利息收入 5、境外同业往来利息收入 6、转贴现利息收入 7、其他利息收入 511手续费收入 1、结算手续费收入 2、委托业务手续费收入 3、代理业务手续费收入 4、证券买卖手续费收入 5、银行卡手续费收入 6、其他手续费收入 512外汇业务收入 1、外币兑换收入 2、经营套汇收入 3、结售汇业务收入 4、其他外汇业务收入 513其他营业收入 1、证券买卖收入 2、其他营业收入 收入小计 5、境外同业往来利息支出 6、系统内往来利息支出 7、转贴现利息支出 8、其他利息支出 523发行债券利息支出 527手续费支出 1、代理手续费支出 2、结算手续费支出 3、其他手续费支出 529营业费用 1、业务宣传费 2、业务招待费 3、业务及管理费用 3.1电子设备运转费 3.2钞币运送费 3.3安全防卫费 3.4邮电费 3.5劳动保护费 3.6外事费 3.7印刷费 3.8公杂费 3.9职工工资 3.10奖金 3.11差旅费 3.12水电费 3.13租赁费 3.14职工福利费 3.15职工教育经费 3.16职工工会经费 3.17税金 3.18修理费 3.19会议费 3.20诉讼费 3.21公证费 3.22无形资产摊销 3.23递延资产摊销 1、提取呆帐准备 2、提取坏帐准备 3、提取长期投资减值准备 4、提取其他准备 534其他营业支出 1、证券买卖支出 2、其他营业支出 三、533营业税金及附加 1、营业税 2、附加 支出小计 四、营业利润 加514投资收益 1、国债利息收入 2、其他债券利息收入 3、其他投资收益 加515营业外收入 1、罚没款收入 2、固定资产盘盈及清理收入 3、出纳长款收入 4、其他营业收入 减536营业外支出 1、固定资产盘亏及清理损失 2、出纳短款损失 3、其他营业外支出 加560以前年度损益调 五、利润总额 减550所得税 本年纯益 本年纯损 说明：
1、各项财务收支的数据均按月末余额进行统计。
2、各项财务收支报表均按总行、分行、营业网点三级分开进行统计和分析，以上报表按分行一级设计，若统计总行的数据，则去掉和全行比较这一栏目。
2.5. 财务比率分析
分析角度：
部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 综合费用率=费用总额/营业收入 ➢ 经营成本率=总成本/营业收入 ➢ 收入利润率=利润总额/营业收入 ➢ 成本利润率=利润总额/营业成本
➢ 盈利资产利润率=利润总额/盈利资产日均余额 ➢ 信贷资产利润率=利润总额/信贷资产日均余额 ➢ 资产成本率=总成本/资产总额 ➢ 负债成本率=总成本/负债总额
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➢ 总资产盈利率=收入总额/资产总额日均余额 ➢ 盈利资产盈利率=收入总额/盈利资产日均余额 ➢ 盈利资产成本率=成本总额/盈利资产日均余额 ➢ 存款付息率=存款利息支出/存款年日均余额/月份 ➢ 贷款收息率=贷款利息收入/贷款年日均余额/月份 ➢ 实收利率=（利息收入-应收利息净增数）/贷款日均 ➢ 日均库存占用率（本期）=本期日均库存/本期日均存款 ➢ 日均库存占用率（累计）=全年日均库存/全年日均存款 ➢ 日均存贷比例（本期）=本期贷款日均/本期存款日均 ➢ 日均存贷比例（累计）=全年贷款日均/全年存款日均 ➢ 业务宣传费用率=业务宣传费/营业收入 ➢ 业务招待费用率=业务招待费/营业收入 ➢ 资金利用率=盈利性资产/资产总额
➢ 资金自给率=（资本总额+各项存款）/资产总额 ➢ 银行利差率=（利息收入-利息支出）/盈利资产日均 ➢ 存款费用率=费用总额/日均存款 ➢ 投资报酬率=投资收益/投资平均余额
➢ 净利息收息率=（总利息收入-总利息支出）/资产总额
➢ 净非利息业务收益率=（非利息业务收入-非利息业务支出）/资产 ➢
净非业务收益率=（非业务收入-非业务支出）/资产总额
报表格式：
各项财务比率分析表
年月
分析比例 本期实际 比上期增比上年同减 期增减 分析比例 本期实际 比上期增比上年同减 期增减 综合费用率 库存占用率（本期） 经营成本率 库存占用率（累计） 收入利润率 日均存贷比（本期） 成本利润率 日均存贷比（累计） 盈利资产利润率 业务宣传费用率 信贷资产利润率 业务招待费用率 资产成本率 资金利用率 负债成本率 资金自给率 总资产盈利率 银行利差率 盈利资产盈利率 存款费用率 第 25 页 共 37 页 25
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盈利资产成本率 存款付息率 贷款收息率 实收利率 投资报酬率 净利息收益率 净非利息业务收益率 净非业务收益率
说明：
1、以上各项财务比率均要和上期、上年同期比较。
2、以上各项财务比率分总行、分行、营业网点三级进行统计和分析。
3. 资金计划分析需求
根据资金计划工作的要求和需要，资金计划软件业务需求，包括资金头寸统计、资产负债管理指标、现金管理统计、票据业务统计等四个方面
3.1. 资金头寸统计
项目说明和计算公式：
1、存款总额=科目（201+202+205+211+215+217+221+243）
2、同业存放=科目（234+235+236）
3、拆入资金、债券正回购=科目（241+242+255） 4、开出汇款=科目244 5、应付利息=科目260
6、所有者权益=科目（301+302+303+311+312）
7、本年度利润=科目（501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527
-529-530-531--533-534-535-536-550-560）
8、其他应付款=科目262
9、其他资金来源=科目（223+231+232+233+251+252+261+263+264+265+266
+267+268+272+277+280） 10、贷款总额=科目（122+123+124+125+126+127+128+129+130） 11、拆出资金、债券逆回购=科目（120+121+140） 12、存款准备金=科目110
13、短、长期投资=科目（141+142+145）
14、固定、无形资产及待摊费用=科目（151-152+161+162） 15、在建工程=科目154 16、其他应收款=科目139
17、其他资金运用=科目（103+132+133+135+136+137+138+149+153+163
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+190-131-134-143）+资产负债共同类（4开头的科目）的借贷方轧差数
18、备付金总额=101科目+人行营业部+结算资金+承兑保证金+税款 19、人行营业部=科目（111+113）
20、路桥农行、工行等帐户按当日实际帐户余额统计
21、其他通汇社=科目（114+115+116）-承兑保证金-税款-结算资金中除通汇
行社外的全部帐户。
22、今日结算备付金率=备付金总额/存款总额*100% 23、存贷比=贷款总额/存款总额*100% 报表格式：
资金头寸匡算表（日报）
年月日 序号 一 项目 资金来源 金额 序号 二 项目 资金运用 单位：万元 金额 1 存款总额 2 同业存放 3 拆入资金、正债券回购 4 汇出汇款 5 应付利息 6 所有者权益 7 本年度利润 8 其他应付款 9 其他资金来源 1 贷款总额 2 拆出资金、债券逆回购 3 存款准备金 4 短、长期投资 5 固定、无形资产、待摊费 6 在建工程占款 7 其他应收款 8 其他资金运用 9 备付金总额 三.资金分布情况 1.人行营业部 路桥农行 路桥农行联行汇差 路桥工行 路桥中行 2.结路桥建行 算资路桥建行汇兑户 金 台州农行解放路 椒江农行中山西路 浦发行 金清农行 小计 注： 今日结算备付金率： 横街农行 2.结洪家农行 算资金 各通汇行社 合计 路桥农行 3.承台州农行 兑保证金 浦发行 合计 路桥地税 4.税路桥国税 款 椒江农行 合计 存贷比：
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3.2. 资产负债管理指标
项目说明和计算公式：
分析内容：
1、资本总额=科目（301+302+303+311+312+131+134+143） 其中：核心资本=科目（301+302+303+317）
2、调整后资产=第17项-科目（101+103+110+111+113+114+115+116+120*50%
+121*50%+140+141+142+145）
3、各项存款=科目（201+202+205+211+215+217+221+243） 4、各项贷款=科目（122+123+124+125+126+127+128+129+130） 5、投向比例要求的贷款=第6项-12603-12703 6、现金=科目101
7、中长期贷款=科目（126+127+128）+130中贷款期限加逾期时间一年以上
的贷款
8、逾期贷款=科目130
其中：催收贷款=科目130中逾期达三年以上的部分
9、购置固定资产=科目（151-152） 10、银行机构拆放=科目（241+242） 11、金融性机构拆放=0
12、存放中央银行=科目（110+111+113） 13、存放银行机构=科目（114+115+116） 14、存放金融性公司=0
15、各项流动性资产=科目[101+103++111+113+114+115+116+14101+142+
（120+121+122+123+124+125+126+127+128+129+130+14102+ 14103+145）中一个月内到期部分]
16、各项流动性负债=科目[201+202+205+211+217+221+222+223+234+235
+236+243+（205+215+241+242+255）中一个月内到期部分]
17、资产总额=资产负债表中的总资产
18、利润总额=科目（501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527-529
-530-531-533-534-536-550-560）
19、投资=科目（141+142+145）
20、最大一户企业贷款=科目122、123、124、125、126、127、128、129、
130中同一企业单户金额最大的贷款余额
21、最大一户个体户贷款=科目12123、124、125、126、127、128、129、130
中同一个体、工商户或居民个人单户金额最大的贷款余额
22、委托存款=0
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23、委托贷款=0
分析指标：
1、资本充足率（1）=第1项/第2项*100% 资本充足率（2）=核心资本/第2项*100% 2、存贷款比例=第4项/第3项*100% 3、中长期贷款比例=第7项/第4项*100% 4、资产流动性比例=第15项/第16项*100% 5、备付金比例=第3、12、13项之和/第4项*100% 6、单户贷款比例（1）=第20项/第1项*100% 单户贷款比例（2）=第21项/第1项*100% 7、贷款投向比例=第5项/第4项*100% 8、逾期贷款比例=第8项/第4项*100% 催收贷款比例=催收贷款/第4项*100% 9、拆入资金比例=第10项/第3项*100% 10、经营收益率（1）=第18项/第17项*100% 经营收益率（2）=第18项/第1项*100% 11、购置固定资产比例=第9项/第1项*100% 说明：
以上公式中第几项均指分析数据中的项目数值。 报表格式：
资产负债比例管理指标分析表
年月
分析数据 1、资本总额 其中：核心资本 2、调整后资产 3、各项存款 4、各项贷款 5、投向比例要求的贷款 6、现金 7、中长期贷款 8、逾期贷款 其中：催收贷款 9、购置固定资产 10、银行机构拆放 11、金融性公司拆放 12、存放中央银行 13、存放银行机构 14、存放金融性公司 期末余额 比上年末增减数 比上月末增减数 分析比例 1、资本充足率（1） 资本充足率（2） 2、存贷款比例 3、中长期贷款比例 4、资产流动性比例 5、备付金比例 6、单户贷款比例 单户贷款比例 7、贷款投向比例 8、逾期贷款比例 其中：催收贷款比例 9、拆入资金比例 10、经营收益率（1） 经营收益率（2） 11、购置自用固定资产比例 12、利率浮动情况 本期实际（%） 单位：万元
比上年末增减百比上月末增减百分点 分点 第 29 页 共 37 页 29
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15、各项流动性资产 16、各项流动性负债 17、资产总额 18、利润总额 19、投资 其中：股本投资 20、最大一户企业贷款 21、最大一户个体户贷款 22、委托存款 23、委托贷款 备注： 1、分析数据均为月末余额 2、资本充足率（1）为资本总额与调整后资产之比，资本充足率（2）为核心资本 与调整后资产之比 3、单户贷款比例（1）指最大一户企业的贷款比例，单户贷款比例（2）指最大一 户个体户贷款比例； 4、经营收益率（1）为利润总额与资产总额之比，经营收益率（2）为利润总额与 资本总额之比； 5、利率浮动情况填利率上浮大于30%小于50%的笔数和金额。
3.3. 现金管理
3.3.1. 结算备付金统计
分析角度：
部门（分总行、分行、营业网点三级进行统计）、时间（月、季、年） 分析指标：
➢ 分即时余额和日均余额统计；
➢ 帐户余额是指系统内往来（407科目）的轧差数； ➢ 账户余额比上期的增减量； 报表格式：
备付金统计分析表
年月日
部门名称 合计 帐户余额 比上期增减 备付率 单位：万元
一级准备金 二级准备金
3.3.2. 库存现金统计分析
3.3.2.1.
分析角度：
即时余额统计
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部门（网点）、时间（日） 分析指标： ➢ 库存余额 报表格式：
库存现金即时余额统计表
年月日
部门名称 合计 库存余额 单位：万元
占用率 3.3.2.2.
分析角度：
日均余额统计
部门（分总行、分行、网点），时间（时间段） 分析指标： ➢ 日均余额
➢ 比上期（上年同期）增减量 ➢ 比上期（上年同期）增减幅 ➢ 占有率（库存余额/存款总额） 报表格式：
库存现金日均余额统计表
年月日至年月日单位：万元
部门名称 合计 实绩 比上月增减 增减量 增减幅 比上年同期增减 增减量 增减幅 占用率 说明：
（一）、分总行、分行、营业网点三级进行统计和分析。
（二）、占用率是指库存余额除以存款总额。
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3.3.3. 业务量统计
分析角度：
部门（分总行、支行、网点），时间（时间段） 分析指标：
➢ 与上期比较，计算增长额和增长幅度。
➢ 与上年同期比较，计算增长额和增长幅度。 报表格式：
现金收付统计分析表
年月日至年月日单位：万元
现金收入 部门名称 合计 总量 比上期增减 比上年同期增减 增减量 增减幅 增减量 增减幅 总量 现金付出 比上月增减 比上年同期增减 投放或回笼 增减量 增减幅 增减量 增减幅 说明：
1、以上数据分总行、分行、营业网点三级进行统计和分析。
2、投放或回笼是指现金收入和付出的轧差数，现金收入量大于付出量为回笼，反之则为投放。
3.4. 票据贴现业务统计
3.4.1. 按种类统计
分析角度：
部门（分总行、分行、营业网点），时间（时间段） 分析指标：
➢ 分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。 ➢ 按即时余额统计。 报表格式：
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票据贴现余额统计表
年月日单位：万元 部门名称 合计 银行承兑汇票 商业承兑汇票 合计
3.4.2. 按利率统计
分析角度：
部门（分总行、分行、营业网点），时间（日） 分析指标：
➢ 按即时余额统计。 报表格式：
票据贴现分利率余额统计表
年月日单位：万元 部门名称 合计 利率1 利率2 利率3 合计
3.4.3. 按到期日统计
分析角度：
部门（分总行、分行、营业网点） 分析指标：
➢ 按即时余额统计。 ➢ 统计每笔贴现明细。（包括票据号码、金额、签发日、到期日、出票人、贴现
日、承兑银行等） 报表格式：
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票据贴现到期余额统计表
年月日到年月日单位：万元 部门名称 合计 号码 金额 签发日 到期日 出票人 贴现日 贴现利率 签发行
3.4.4. 按金额大小查询统计
分析角度：
部门（分总行、分行、营业网点） 分析指标：
➢ 按即时余额统计。 ➢ 统计每笔贴现明细。（包括票据号码、余额、利率等） 报表格式：
票据贴现到期余额统计表
金额范围：单位：万元 部门名称 合计 号码 金额 签发日 到期日 出票人 贴现日 贴现利率 签发行
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